“סוד ההצלחה? אנחנו מנהלים רק תיקי השקעות. נקודה”

בשיתוף "פעילים" מבית בנק הפועלים

ניהול תיקי השקעות, זה האפיק הבלעדי שאותו מציעה כבר 35 שנה “פעילים” מבית בנק הפועלים, מתוך כוונה להתמקצע בתחום אחד ולמקסם בדרך זו את התוצאות עבור לקוחות פרטיים ומוסדיים מכל הבנקים בישראל. “אנחנו מעודדים קשר אישי ומקצועי עם הלקוח ומתאימים לו את ההשקעות הנכונות עבורו בשוק ההון”, מסביר המנכ”ל אבישי קרואני את סוד ההצלחה. “בניגוד לגופים פיננסיים אחרים בשוק, אנחנו לא מייצרים קרנות נאמנות, קרנות סל או מבצעים חיתום הנפקות, כך שמנהלי ההשקעות שלנו מספקים ניהול אובייקטיבי ובלתי תלוי”.

ההתמקדות של פעילים בתיקי ההשקעות, הפכה אותה למומחית בתחום. כל מנהל שיווק העובד בחברה הוא בעל רישיון לייעוץ בהשקעות, כך שכל פגישה מניבה התאמה של השקעות על פי היכולת הפיננסית של כל לקוח ומקדמת אותו. לאחר סדרת שאלות והסבר מקיף ומקצועי על הצפוי בהמשך התהליך נבנה תיק השקעות אישי, התואם את מטרותיו של הלקוח.

“השקענו משאבים רבים ובהגדלת דסק קשרי הלקוחות שלנו כדי שהלקוח יהיה במרכז העשייה ומתוך הבנה שהקשר עמו חשוב לא פחות מהטיפול בתיקים. הדסק מורכב מיועצי השקעות בכירים בעלי ניסיון של שנים רבות בתחום ומיומנות בליווי והדרכת לקוחות במשך תקופת ההשקעה”, מסביר המנכ”ל. “כל הלקוחות שלנו נמצאים בקשר רציף ואישי עם יועץ השקעות בכיר, והם מקבלים עדכונים על בסיס יום יומי לגבי מצב התיק והערכות החברה לגבי הצפוי בשוק ההון”.

כחלק מההתמקדות בניהול תיקי השקעות בלבד, גם בניתם מחלקת מחקר שמאתרת עוד אופציות להשקעה.

“בהחלט, מחלקת המחקר שפיתחנו בשנים האחרונות מאגדת בתוכה צוות אנליסטים מוביל עם התמחות ענפית וגאוגרפית בבחירת אפיקי ההשקעה. אנשי המחלקה אחראים על זיהוי הענפים, החברות והאזורים האיכותיים והאטרקטיביים ביותר להשקעה. הם מתמחים במניות, אגרות חוב ובכל כלי ההשקעה הזמינים למשקיע, כמו גם בניתוח וניצול סיטואציות והזדמנויות השקעה ייחודיות הנקרות לעיתים בשוק ההון”.

שוק דינמי ומרתק

פעילים הוקמה ב-1987 כחברת בת של בנק הפועלים, ושמה לעצמה כמטרה להיות החברה המובילה בתחום ניהול תיקי ההשקעות בישראל. החברה כפופה לביקורת של מבקר הבנק, לביקורת בנק ישראל ולביקורת הרשות לניירות ערך, ובהתאם לדרישות החוק מבוטחת בביטוח אחריות מקצועית. “עם כל ההגנות האלו הלקוחות שלנו יכולים לישון בשקט בלילה”, אומר המנכ”ל.

קרואני, בעל ותק של מעל 30 שנה בפועלים, החל את דרכו כיועץ השקעות ולדבריו הגיע עד לתפקיד המנכ”ל בזכות אהבתו הגדולה לתחום תיקי ההשקעות, שאותו הוא מגדיר דינמי ומרגש. “אי-הוודאות שקיימת במקצוע מרתקת אותי”, הוא מגלה. “כל יום בשוק ההון הוא יום חדש, יש צורך להתעדכן כל הזמן בשווקים חדשים ובמכשירי השקעה חדשים כי השוק כל הזמן מתפתח, ולכן מתאים לאנשים סקרנים. עבודה עם אנשים היא דבר שמאפיין אותי, ואני מאמין שזה מה שהוביל אותי עד למנכ”לות, תפקיד שבו אני משלב את האהבה למקצוע ולניהול אנשים”.

ב”פעילים” אתה מנהל עובדים רבים. מהם עקרונות הניהול שלך?

“העיקרון הראשון קובע שאנחנו עובדים כצוות. השני, הוא לעודד חופש מחשבתי ורעיוני שיאפשר לכל עובד להביע דעות ולהציע הצעות השקעה שיראו לו מתאימות. כמנכ”ל, חשוב לי להקשיב לדעות השונות ולהוביל להחלטות תוך התחשבות במידת ההסכמה שנוצרה בדיונים. אני מעודד פרו-אקטיביות, יצירתיות והעלאת רעיונות חדשים. אני מאמין שמנהיגות אפקטיבית היא כזו המשלבת את החברתי עם המשימתי. לכל מנהל יש צדדים משימתיים וצדדים חברתיים ואם הוא מצליח לשלב את שניהם לאורך זמן - הוא יהיה מנהיג אפקטיבי. עם זאת, חשוב לשלב אותם נכון: כשאתה יותר מדי חברתי - אתה פוגע במנהיגות שלך וכשאתה יותר מדי משימתי - אתה עלול לפגוע ביחסי העבודה. שילוב מדויק של השניים מביא למצב שבו אתה משיג יעדים גבוהים יחד עם החיוך של העובדים”.

פעילים גם בקהילה

כדוגמא להצלחה ניהולית, מציג המנכ”ל קרואני את התנהלות פעילים וצוות היועצים שלה בתקופת הקורונה. “העובדים היו צריכים להתמודד עם אתגרים גדולים כמו המגפה, להתגבר על תחושת הביטחון האישי שפגעה  בכולם ולנוע קדימה כדי לצלוח את המשבר הפיננסי עם הלקוחות. שילוב המשברים הביא למצב קיצוני במיוחד, גם בתחושות העובדים וגם בתחושות הלקוחות, וכמנהל היה חשוב לי לשמור על בריאות העובדים וגם על העסק. לחשוב כיצד ממשיכים להניב תשואות אופטימליות ללקוחות גם בזמן משבר מסוג תקדימי. לשמחתי, עברנו את זה בשלום מכל הבחינות. השכלנו לפעול בשוק בניגוד למגמה ועל אף הירידות החדות הגדלנו את החשיפה המנייתית, דבר שהוכיח את עצמו והניב תשואה יפה מאוד ללקוחות”.

פעילים רואה חשיבות גדולה גם בתרומה לקהילה, ובחרה להתמקד בחינוך פיננסי. “אנו משתתפים בפרויקט ‘שיעור אחר’, שבמסגרתו מעבירים עובדי החברה שיעורי חינוך פיננסי בבתי ספר שנבחרו מראש. מחמם לנו את הלב כל פעם מחדש לראות שהתלמידים מגלים עניין רב בנושא. הפרויקט זוכה להצלחה והערכה רבה מכל הגורמים המעורבים”.

איך אתה רואה את החברה בעתיד הקרוב והרחוק?

“נמשיך להיות חברה מובילה בתחום ניהול התיקים בישראל, ולתת את המענה המקצועי הטוב ביותר למספר גדול של לקוחות, פרטיים ומוסדיים - כולל ניהול תיקי ההשקעות של הגופים הגדולים במשק”.

אבישי קרואני

גיל: 56

שנות פעילות: כ-30

הישג שיא: “ניהול עובדים ונכסי לקוחות בתקופות אי ודאות קיצונית במשבר הקורונה”.

המוטו הניהולי של המרואיין: “מנהיגות המשלבת את החברתי עם המשימתי”.

חזון: “ביסוס ‘פעילים’ כחברת ניהול התיקים המובילה בישראל”.

דמות ניהולית מעוררת השראה: “משה קרת, המנהל האגדי של התעשייה האווירית”.

חלום אישי שאתה רוצה להגשים: “להמשיך בטראקים בעולם עם משפחה וחברים”.

ישראל ואני: “אין לי ארץ אחרת”.

אני בעוד 5 שנים: “בתפקיד משמעותי ומשפיע”.

“לכל מנהל יש צדדים משימתיים וצדדים חברתיים ואם הוא מצליח לשלב ביניהם לאורך זמן - הוא יהיה מנהיג אפקטיבי.

אני מאמין שזה מה שהוביל אותי עד למנכ”לות, השילוב בין האהבה למקצוע ולניהול אנשים”

בשיתוף "פעילים" מבית בנק הפועלים