הסתיר ממשקיעים את פשיטת הרגל - למרות האזהרות: אישום נגד בעלי קבוצת הנדל"ן

לבית המשפט המחוזי מרכז בלוד הוגש כתב אישום נגד מוטי אברג'יל ונגד חברות מקבוצת "יעדים" שהיו בשליטתו, לאחר שגייסו כ-75 מיליון שקלים ממשקיעים ללא תשקיף כמתחייב בחוק - מתוכם לפחות 16 מיליון באמצעות מצגי שווא.

על פי כתב האישום, שהוגש על ידי עו"ד הדס נאמן ארזואן ורונלי מהמחלקה לניירות ערך בפרקליטות מיסוי וכלכלה, קבוצת יעדים עסקה במכירת קורסים והכשרות בתחומי הנדל"ן, וכן ברכישת קרקעות חקלאיות ומכירתן לצדדים שלישיים. החל משנת 2018 החלה הקבוצה לגייס כספים מהציבור באמצעות הסכמי הלוואה.

אברג'יל, ששימש כמנכ"ל ובעלים של חברות הקבוצה, גייס כ־75 מיליון שקלים מכ־270 משקיעים, באמצעות הסכמי הלוואה שנוסחם ותנאיהם נשאו מאפיינים של ניירות ערך. אף על פי שגיוס כספים בדרך זו מכמות העולה על 35 משקיעים מחייב פרסום תשקיף כדין, לא פרסמה הקבוצה תשקיף.

מכתב האישום עולה כי במהלך תקופת הגיוס, פנתה הרשות לניירות ערך לאברג'יל, והתריעה בפניו כי חלה על הקבוצה חובה לפרסם תשקיף וכי עליה לחדול לאלתר מהמשך פעילות הגיוס ולהפסיק להציע ולמכור ניירות ערך לציבור שלא על פי תשקיף. בתגובה לפנייה הודיעה הקבוצה כי תחדל מגיוס הלוואות.

על אף האמור, וחרף התחייבות הקבוצה לחדול מפעילותה, המשיך אברג'יל לגייס כספים ללא תשקיף. לצורך כך, ועל מנת להסוות את המשך פעילות הגיוס, פרסם בעיקר ברשתות החברתיות תכנים הנוגעים לפעילות רכישת הקרקעות של הקבוצה - בעוד שבפועל ניצלו עובדי הקבוצה את הפניות שהתקבלו בעקבות פרסומים אלה, והציעו למתעניינים גם אפשרות להעמיד הלוואות לקבוצה.

עוד מייחס כתב האישום לאברג'יל ולקבוצת יעדים עבירות של קבלת דבר במרמה והלבנת הון, ביחס לכ־16 מיליון שקלים מתוך הכספים שגויסו, וזאת בעקבות הצגת מצגי שווא למשקיעים בנוגע למצבה הפיננסי של הקבוצה ולרמת הסיכון הכרוכה במתן ההלוואות. בין היתר נטען כי אברג'יל הסתיר מהמשקיעים את קיומם של חובות כספיים משמעותיים לקבוצה, את העובדה שחשבונות הבנק שלה היו מוגבלים, וכן כי הוכרז בעבר כפושט רגל.

גיוס כספים מן הציבור מכמות של 35 משקיעים ומעלה מחייב פרסום תשקיף, שמטרתו, בין היתר, צמצום פערי מידע בין החברה למשקיעים ומתן אפשרות לקבלת החלטה מושכלת ביחס להשקעה. בנוסף, פרסום תשקיף מטיל על החברה חובות של תאגיד מדווח, ונועד לאפשר פיקוח של הרשות לניירות ערך.