זכאים להטבות מס: היערכות פיננסית לקראת סוף השנה היא חיונית

שנת 2025 מגיעה תכף לסיומה, וזה בדיוק הזמן לבצע פעולות פיננסיות העשויות להביא תועלת כספית למשקי הבית בגין שנת הכספים 2025.

להלן דוגמאות: ביצוע של בדיקה אם יש למשק הבית הכנסות בשנה שבגינן לא הופרשו ההפרשות לביטוח הפנסיוני או לקרן ההשתלמות. עצמאים ושכירים יכולים להפקיד באופן עצמאי סכומים לביטוח פנסיוני וליהנות מהטבות מס.

שכירים יכולים ליהנות מהטבת מס, נוסף על אלה שכבר יש להם באמצעות המשכורת, וזה במקרה שהפרשות המעביד אינן מכל רכיבי השכר או שהסכומים שהופרשו אינם מגיעים לתקרה המותרת בחוק. הטבת המס היא רק לעובדים שגובה שכרם מחייב ניכוי מס הכנסה. כדי ליהנות מהטבות, יש לבצע את ההפקדות עד סוף דצמבר 2025.

כמו כן, ניתן לשקול הפקדה בקופת גמל להשקעה. זהו מכשיר פיננסי המאפשר חיסכון עצמאי לתקופה המתאימה אישית לחוסך. כל אדם, כולל ילדים, יכול להפקיד עד 81,711 שקלים עד סוף דצמבר בשנה. משפחה יכולה להפקיד בהתאם לתקרת ההפקדה של כל אחד מבני המשפחה.

נוסף על כך, העובד יכול להפקיד עצמאית למכשיר הפנסיוני שבו יבחר, ולהגדיל כך את הטבת המס והחיסכון.

הטבת המס יכולה במקרים אלה לכלול הפרשות בגין רכיבי שכר, כמו דמי הבראה ושעות נוספות. כמו כן, חשוב לעדכן את המעביד בשינויים אישיים החלים בחיי העובד במשך שנת המס (כגון נישואים, לידת ילד וכדומה), וזאת כדי לעדכן את חבות המס עוד לפני סוף שנת המס.

כדי שלא נאחר, בואו נבצע מה שנדרש ונסתייע במקצוענים בתחום.