תחקיר: הרשת הישראלית שהונתה אזרחים אוסטרלים במאות מיליוני דולרים

תחקיר של רשת ABC האוסטרלית, שפורסם הלילה (בין רביעי לחמישי, שעון ישראל), חושף רשת הונאות בינלאומית המכונה "Sapphire Network", שלפי התחקיר פועלת מישראל ולפחות מאז 2021 מפתה קורבנות להשקעות כוזבות באמצעות כתבות חדשות מזויפות והבטחות למסחר בעזרת בינה מלאכותית. לפי ממצאי התחקיר, יותר מ-4,000 אוסטרלים נפלו קורבן לרשת, והחוקרים מעריכים כי היא הונתה את קורבנותיה במאות מיליוני דולרים.

הפרשה נחשפת דרך סיפוריהם של שני אוסטרלים שנפלו קורבן להונאה. אחד מהם, רודג'ר, השקיע כ-125 אלף דולר בפלטפורמת השקעות בשם The FBTC, לאחר שפעל לפי הוראותיו של אדם שהציג את עצמו כאיש מקצוע בתחום הפיננסי בשווייץ. כאשר ניסה למשוך את כספו, הוא נתקל בשורה של תירוצים: חשבונו הוקפא, היו בעיות נזילות והוא נדרש לשלם עמלות נוספות. במקביל, מצבו הכלכלי הלך והחמיר, והוא סיפר למי שעמד מולו כי אינו יכול אפילו להרשות לעצמו לקנות מתנות חג למשפחתו. בתגובה, התבקש להשיג 5,000 דולר נוספים להשקעה. בהמשך נותק הקשר, וכספו לא הוחזר.

לפי ABC, רשת Sapphire היא רשת מבוזרת הכוללת עשרות חברות ומאות בני אדם, ומקושרת למוקדי טלפונים בישראל, בבולגריה, באוקראינה, בקפריסין ובמקדוניה. התחקיר, שהתבסס בין היתר על מסמכים פנימיים של הרשת שהודלפו לתקשורת השוודית וששותפו עם פרויקט OCCRP, זיהה חברות שקיבלו תשלומים מקורבנות ההונאה.

שנתיים לאחר שרודג'ר נפל קורבן להונאה, אוסטרלי נוסף, המכונה בתחקיר "טובי", נקלע למלכודת דומה. לפי ABC, הוא נמשך להשקעה באמצעות כתבת חדשות מזויפת שפורסמה באתר שנראה כמעט זהה לאתר של הרשת האוסטרלית. במהלך החודשים הראשונים של 2026 שוכנע טובי להעביר יותר מ-500 אלף דולר.

הוא הפקיד את הכסף בחשבון בנק שלטענת הברוקר נפתח על שמו, אך בפועל לא היה בשליטתו. בפלטפורמה הוצגו בפניו עסקאות בשוקי הנפט והזהב, והוא ראה את כספו הולך וגדל על גבי מסך המסחר. במקביל, הוא והברוקר שוחחו על השפעות האירועים סביב מצר הורמוז על השווקים העולמיים ואף החליפו קישורים לכתבות על העימות בין ארה"ב לאיראן.

אלא שלפי התחקיר, העסקאות לא התקיימו בפועל והכסף כבר נעלם. לאחר שעסקאות "נכשלו", טובי נאמר כי הוא חייב מאות אלפי דולרים. כדי לכסות את החוב, הוא התבקש לקחת הלוואות כנגד ביתו ועסקו. לפי ABC, מפעילי ההונאה הסתירו את זהותם באמצעות שמות בדויים, אפליקציות מסרים מוצפנות ומסמכים מזויפים שנשלחו בשם חברות שלא היו קיימות. אולם הכספים שהועברו היו אמיתיים, והותירו אחריהם עקבות.

בשלב הראשוני התבקש טובי להעביר כ-350 דולר כדי לפתוח חשבון בפלטפורמת המסחר. לפי התחקיר, מדובר בטקטיקה שנועדה לגרום לקורבנות להכניס כסף למערכת כבר בתחילת הדרך. התשלומים הוצגו לעיתים כתשלום עבור קורסים מקוונים או שירותי הגירה.

במקרה של טובי, התשלום הראשון, בסך 365 דולר, הועבר לחברה בשם Trigo XO, שפעלה בפרבר טוראק שבמלבורן. לפי ABC, החברה הפעילה שלושה אתרים שפרסמו קורסים מקוונים, אולם כאשר התחקיר ניסה לרכוש את הקורסים, מספר הטלפון באתר לא נענה ומערכות התשלום לא עבדו. לאחר שאחד מקורבנות ההונאה העביר לחברה 365 דולר, הוא קיבל קורס בתחום המנהיגות העסקית - קובץ PDF בן 35 עמודים שכלל אמירות כלליות בנושא מנהיגות.

רואה החשבון של Trigo XO סיפר ל-ABC כי העלה חששות בנוגע לפעילות החברה ואף הגיש תלונה לרשות האוסטרלית למאבק בהלבנת הון, AUSTRAC, לאחר שלדבריו לא הייתה לו דרך לוודא שהחשבוניות שהגיעו לחברה אמיתיות. לאחר שה-ABC פנתה לגורמים המעורבים, משרד רואי החשבון, הדירקטור ובעל המניות היחיד ניתקו את קשריהם עם החברה.

ב-ABC הדגישו כי התחקיר אינו טוען ש-Trigo XO או מי מטעמה הונה באופן פעיל משקיעים פוטנציאליים באמצעות כתבות מזויפות או שיחות טלפון מטעות. לפי התחקיר, החברה שימשה לכאורה להסוואת תשלומים הקשורים לפעילות ההונאה באמצעות הצגתם כמכירה של קורסים מקוונים.

לדברי דירקטור Trigo XO, הבעלים האמיתי של החברה נמצא בישראל. הוא הפנה את ABC לאדם בשם שפי גולדברג. גולדברג אמר כי כל השאלות בנוגע לחברה צריכות להיות מופנות אליו ולא לעמיתיו באוסטרליה, וטען כי "לא הייתה לנו פעילות הונאה".

עם זאת, שמו של גולדברג לא הופיע ברישומים הרשמיים של החברה באוסטרליה, והוא לא הציג ראיה לכך שהוא הבעלים שלה. בהמשך טען בפני גוף התקשורת השוודי Qurium כי אין לו כל קשר ל-Trigo XO, וכי אין לו בעלות, שליטה או מעורבות תאגידית בחברה. התחקיר בחן את קשריו העסקיים הנוספים של גולדברג ומצא קשרים ל-Sapphire Network ולחברות שקיבלו כספים מקורבנות של הונאות השקעה.

גולדברג הוא שותף מנהל בחברת GoBe Marketing, שהפעילה מוקדי טלפונים בישראל, בקפריסין, בדרום אפריקה, בספרד ובפיליפינים. עיקר פעילותה, לפי ABC, הוא שיווק שירותי ויזה באמצעות טלמרקטינג, בעיקר לצורכי הגירה לארה"ב ולקנדה.

לפי פסק דין בדרום אפריקה, חברה-בת של GoBe Marketing בשם MSG Marketing נמצאה ב-2021 כמי שעיבדה תשלומים הקשורים להונאת השקעות. לפי פסק הדין, החברה, שלא החזיקה ברישיון פיננסי במדינה, הציגה את העסקאות כתשלומים הקשורים להגירה. הבנק שלה סימן בהמשך את התשלומים כחשודים או כעסקאות הונאה. גולדברג מסר כי מעולם לא היה מעורב בעיבוד תשלומים כאלה.

התחקיר מצא חברה נוספת הקשורה לגולדברג, שקיבלה תשלומים מקורבנות אוסטרלים של Sapphire Network ב-2024. שני קורבנות העבירו כספים לחברה הישראלית USC Market Place, שבה דירקטורית רשומה עובדת של GoBe Marketing.

אחת הקורבנות, תושבת ניו סאות' ויילס בשם סוזן, שילמה 378.50 דולר לפלטפורמת מסחר בשם Finterex Capital, שאינה מפוקחת ובהמשך נוספה לרשימת האזהרות של MoneySmart באוסטרליה. לפי ABC, פרטי הקשר של סוזן ואותו תשלום בדיוק הופיעו במסמכים פנימיים של Sapphire Network, לצד פרטיהם של כ-4,000 קורבנות אוסטרלים נוספים.

קורבן נוסף, בשם אנה, ביצע שני תשלומים שתאמו אף הם את הרשומות במסמכים הפנימיים. הפלטפורמה המזויפת שאיתה התקשרה, Ambit Capital, הופיעה לצד פרטי העסקאות.

כאשר ABC פנתה לגולדברג בנוגע לתשלום של סוזן, הוא השיב כי אינו יודע דבר על העניין.

אלא שבמסמכים הפנימיים שנחשפו נמצא קשר נוסף. בסרטון שהודלף מתוך הרשת נראה עובד במערך התפעול האחורי עוקב אחר תשלומים באמצעות מערכת בשם Smart Pay ומזין אותם לגיליונות נתונים. מסמכים וסרטונים נוספים קישרו בין מערכת התשלומים לבין גולדברג.

כתובת הדוא"ל ששימשה לשיתוף אחד מגיליונות העסקאות הייתה שייכת לחברה בשם Allegiant Holdings Ltd, שפעלה בעבר תחת השם Smart Pay. לפי רישומי החברות, החברה רשומה בקפריסין, וגולדברג הוא בעל המניות היחיד בה.

כאשר נשאל בתחילה על Allegiant Holdings, הכחיש גולדברג כי הוא בעלים של חברות כלשהן בקפריסין. בהמשך מסר כי החברה משמשת למתן שירותים וכי הוא "רשום בקשר לחברה" אך אינו מעורב בניהולה או בפעילותה השוטפת. לפי התחקיר, מדובר בקשר נוסף בין גולדברג לבין Sapphire Network, לצד תשלומים שקיבלו שלוש חברות הקשורות לעסקיו מקורבנות ההונאה.

עבור רודג'ר, חלפו שנתיים מאז נפילתו קורבן לרשת, והוא כבר ויתר על האפשרות לקבל את כספו בחזרה. עבור טובי, לעומת זאת, השלכות ההונאה עדיין טריות: הוא מנסה להתמודד עם המניפולציות שהופעלו עליו, השקרים שסופרו לו ועם יותר מחצי מיליון הדולרים שלפי התחקיר הוא ככל הנראה לא יקבל בחזרה.