בשיתוף אריה גולדין
יש כמה דרכים לבחור מניה מנצחת, ננסה לפרט את כולן. אם יש עוד, אתם יותר ממוזמנים להעביר אותן למערכת…
לכו לפי מה שאומרים לכם בבנק – טוב זו אופציה… מנהלי תיקי ההשקעות בבנק שלכם יציעו לכם בדרך כלל הרכב מניות סולידי, כזה המחולק למניות ואגרות חוב, אולי כמה תעודות סל, השקעה במט”ח אם תרצו וזהו. לא יותר מדי סיכון, לא יותר מדי תשואה. סולידי. תיק השקעות בבנק אולי יראה לכם משעמם ויבש אבל אם תסמכו על מנהל ההשקעות שלכם, יש סיכוי לא רע בכלל שהוא ישיג לכם את התשואות הממוצעות בשוק. אם זה מה שמספק אתכם, נהדר.
לכו לפי מה שאומרים לכם בחברת ההשקעות – קחו את כל מה שאמרו לכם בבנק ותעלו הילוך. קצת יותר מסוכן, קצת יותר פוטנציאל רווח. עדיין אותו הרכב תיק מניות, פחות או יותר, בלי הפתעות מרחיקות לכת.
קרן גידור – קחו את מה שאמרו לכם בחברת ההשקעות ותעלו שני הילוכים. קרן גידור זה כבר הדבר האמיתי, חברת השקעות שמפעילה שיטות השקעה מתוחכמות כולל ביצוע שורטים על מניות והפקת רווחים גם בשווקים יורדים. יותר מעניין, יותר מסוכן, יותר פוטנציאל רווח.
לכו לפי המניות שהמשקיעים הגדולים בעולם מחזיקים בהן – קל היום לדעת בדיוק אילו מניות יש בתיק של וורן באפט, ביל גייטס או ריי דליו למשל. תוכלו לראות אינפו גרפיקה צבעונית ועוגה מפולחת של תיק ההשקעות המלא, בדיוק רב, לפי האחוז של כל מניה בתיק.
אתם… – לכו לפי מה שנראה לכם. אם אתם סומכים על עצמכם מספיק כדי לבחור מניה וגם אם לא, הריי בסופו של דבר האחריות היא עליכם. אנחנו אוהבים להרגיש מנצחים קודם כל. מתי תהיו יותר מרוצים: כאשר תרוויחו 20% בתיק המניות שמנהל ההשקעות החיצוני בחר עבורכם או כאשר תרוויחו בתיק המניות שאתם בניתם ובחרתם במו ידיכם…
לפני שבוחרים מניה משיגים את אלה: עיתוי, סבלנות, הון עצמי
איך משיגים את שלושת היתרונות הללו? קוראים את הכתבה הבאה:
לאחר שהצלחתם להשיג את שלושת היתרונות הבסיסיים הללו, בצירוף ידע בשוק ההון, זה הזמן להיכנס לבריכה או לים הכרישים אם תרצו ולעשות כמיטב יכולתכם להגיע אל הצד השני.
הנה דרך אחת להסתכל על הדברים: שוק ההון הוא האוקיינוס ובאוקיינוס הזה אפילו ליוויתנים ענקיים ומפלצתיים (המשקיעים המוסדיים), אפילו הכרישים החזקים ביותר (המשקיעים הפרטיים ומנהלי ההשקעות הגדולים) וכל שאר הדגים (המשקיעים הקטנים) נתונים לחסדי המים והגלים.
כולם צריכים חמצן כדי לנשום (נזילות, הון עצמי) וכולם אוכלים אחד את השני… אבל אפשר גם לחיות יחד… ואם תסתכלו על מעגל החיים הזה בצורה הרמונית ותלמדו בצורה יסודית את נוסחת פיבונצ’י ואת כל תורת ההשקעה בשוק ההון מכל כיוון אפשרי: פונדמנטלי, ניתוח טכני, מאקרו / מיקרו וכולי’, יש לכם סיכוי לא רע להגיע אל עבר חוף מבטחים.
המים יהיו קרים בהתחלה ואם תתחילו להפסיד בהשקעות גרועות, הביטחון שלכם ירד ואולי המים אפילו יראו לכם מפחידים, אבל זכרו את הקלישאה הידועה: ” בן אדם יצליח לחצות את האוקיינוס רק כאשר הוא כבר לא יפחד להפסיק לראות את החוף…”
תמיד תשאל את עצמך: מי אתה? משקיע או סוחר יום
אנשים רבים לא מודעים לעובדה, שבשוק ההון אין רק משקיעים ארוכי טווח ולמעשה כחצי מהמסחר בבורסה מבוצע על ידי סוחרי יום, שכירי החרב של הרווח המהיר, האנשים שאותם לא מעניין איך קוראים למניה ומה היא מייצגת אלא רק איך אפשר להרוויח ממנה, בכל מצב, בכל הזדמנות.
אין ספק שסוחרי היום הולכים על חבל דק, הם לוליינים. זו ההתמחות שלהם והאדרנלין שמשוגר מהמוח שלהם לשאר חלקי הגוף, הוא זה ששומר אותם מעל החבל ונותן להם את הריגוש והחדות, להמשיך להלך עליו בלי הפסקה.
קרן גידור, אם תרצו, היא רצועת הביטחון המחוברת ללוליין שמצילה אותו גם אם הוא נופל. כי בניגוד לסוחרי היום הפרועים, שלעיתים רבות משחקים ‘אול אין’ עם הכסף שלהם, קרנות הגידור חייבות לגדר את ההשקעות שלהן, למצוא בטחונות ולדאוג לכך שמשקיעי הקרן אף פעם לא יגיעו למצב של הפסד בטווח הארוך.
המשחק של קרנות הגידור הוא לא רבעוני אלא שנתי או יותר מזה. עבור סוחר היום, שנה זה זמן רחוק מדי. סוחרי היום חיים לא רק את היום אלא את הדקה ואת השנייה. מיליוני פקודות מסחר משוגרות כל שניה דרך הברוקרים ותוכנות המסחר אל האוויר: קנה, מכור, קנה, מכור. כל שניה מעבירה מיליוני דולרים וירטואליים מיד ליד, על הנייר, אבל…
יש רגע בו המספרים הופכים לכסף אמיתי, לאוכל, בית, בגדים… אז דע מתי למכור
בין אם אתה משקיע או סוחר יום, בכל נקודת זמן, אתה חייב להיות מוכן לקפוץ החוצה, למכור.
אל תתאהב במניה… הפקת ממנה רווח יפה השנה, החודש או השנייה? נהדר, תמשיך הלאה. תבחן ותעריך מחדש בכל רגע ורגע נתון מה נכון לעשות עכשיו, בלי להתרפק על העבר ובלי לחשוש מהעתיד. מצא את העיתוי המנצח.
התייאשת מהמניה שבחרת? אין דבר מעצבן יותר מאשר לבחור מניה, להפסיד עליה, למכור בתחתית ואז לחזור לבקר אותה אחרי כמה שבועות ולראות שהיא עלתה מעל למה שאפילו דמיינת. אז אל תתאהב במניה ומצד שני: סבלנות.
חלק את הפיצה למשולשים, היא תראה לך גדולה יותר… למד איך להשקיע את ההון העצמי שלך בחוכמה
כן, אפשר לשים את כל הז’יטונים בבת אחת, אולי אפילו לגרוף רווח גדול יותר בעתיד, אבל משקיע חכם לא שם את כל הביצים באותו סל. זה נוגע לגיוון הנדרש בתיק ההשקעות על מנת לגדר את ההפסדים ונוגע לאחוז הכסף שיש ברשותך, עמו תרכוש את ניירות הערך. במילים פשוטות: תמיד תשמור על נזילות, על קצת כסף בצד. תחשוב על מזומן כעל החבר הכי טוב שלך, זה שתמיד נמצא שם בשבילך לעת צרה, מוכן ומזומן (תרתי משמע..) להגיע לחילוץ מידי. כמה שאתה לא מאמין במניה וחושב שהיא זו שתעשה אותך עשיר הפעם, תמיד שמור קצת כסף בצד ליום סגריר, כי מה יהיה מחר אף אחד לא באמת יודע, אפשר רק להעריך, אפשר להעריך אפילו בצורה טובה ולחיות טוב מאוד על סמך אותן הערכות אבל לדעת בוודאות? אף אחד לא יודע. רוצה דוגמא קטנה? הקורונה. אסון התאומים… ביום אחד שוק שהתנהל לו על מי מנוחות, נחבט בשובר הגלים, התרסק וצלל אל הדיונות העמוקות בקרקעית האוקיינוס. אבל זכור זאת: הים פולט החוצה הכול בסופו של דבר: יום אחד זה אוצר, יום אחר זה בקבוק עם מכתב ויום אחר זו הגופה שלך חלילה, שנפלטת אל החוף ואם יש לך טיפת מזל ואלוהים אוהב אותך, אז זה אתה… מותש וצמא, אבל עדיין חי וקיים.
בשיתוף אריה גולדין
בשיתוף אריה גולדין