בשיתוף קבוצת דיימונד
זוהי הצצה לקבוצה שמנסה להגדיר מחדש את המושג ניהול עושר בישראל.
הנוף הכלכלי המקומי עבר תהפוכות משמעותיות בעשור האחרון. רגולציה משתנה, תנודתיות בשווקים ומורכבות בתכנון הפנסיוני יצרו מציאות חדשה שבה הצרכן הישראלי זקוק ליותר מסוכן נקודתי. הוא זקוק לאסטרטגיה מגובשת ולכתף מקצועית יציבה. בתוך המרחב הזה, בין מסורת פיננסית לבין חדשנות טכנולוגית, ניצבת קבוצת דיימונד.
הקבוצה פועלת כמכלול מקצועי שבו מגוון חברות יוצרות ערך גדול מסך חלקיו. במקום להתמקד בפתרון צר ומבודד, דיימונד בחרה בגישה רחבה המלווה את הלקוח בכל נקודת החלטה פיננסית. החל מתכנון פנסיוני וביטוחי, דרך ניהול השקעות ומסלולי חיסכון ועד פתרונות אשראי מתקדמים.
האנשים שמאחורי ההנהגה
את הקבוצה מובילים גלעד בצרי, שותף ומנכ”ל הקבוצה, ויואל זיו. החיבור ביניהם מהווה את עמוד השדרה המקצועי של דיימונד. בצרי, דמות מוכרת בשוק ההון הישראלי, שימש בעבר כמנכ”ל בית ההשקעות אינטראקטיב ישראל ולפני כן בתפקידי ניהול בכירים בפסגות. לצדו יואל זיו, בעל ניסיון עשיר מתפקידי סמנכ”ל בחברות ביטוח גדולות ובהן כלל ומגדל. הניסיון המצטבר של שניהם וההיכרות עם המערכות הבנקאיות והמוסדיות הפכו לנכס אסטרטגי עבור הלקוחות.
“אנחנו לא רק מנהלים כסף, אנחנו מנהלים עתיד”, מסביר בצרי. “המשימה הזו דורשת מאיתנו לגייס את אנשי המקצוע הטובים ביותר ולוודא שמומחי ההשקעות, הביטוח והפנסיה עובדים יחד למען הלקוח”.
אינטגרציה הלכה למעשה
אחד היתרונות התחרותיים של קבוצת דיימונד הוא היכולת לייצר קשר בין תחומים שנוהלו בעבר בנפרד. במקום שתכנון פרישה יתנהל בניתוק מתיק ההשקעות, דיימונד מטשטשת את הגבולות ופועלת מתוך הבנה שהלקוח צריך מעטפת הגנה פיננסית מלאה.
“כאשר אנו מנתחים תיק של לקוח אנחנו לא בוחנים רק את התשואה האפשרית בקרן ההשתלמות או בפוליסת החיסכון”, מסביר בצרי. “אנחנו בודקים כיצד הדבר משתלב עם התיק הפנסיוני, עם רמת ההגנה הביטוחית של המשפחה, עם תיק ההשקעות ועם תכנון המס”.
השיטה הזו, המיושמת באמצעות החברות הפועלות תחת הקבוצה, הייתה בעבר שמורה בעיקר למשרדי פמילי אופיס של האלפיון העליון. בדיימונד היא נגישה לעשרות אלפי לקוחות: יחידים, משפחות וחברות. נוסף על כך, הקבוצה מפעילה זרוע פינטק המאפשרת שקיפות מלאה לצד קבלת החלטות המבוססת על נתונים.
.
סטנדרט של חברות וארגונים
המעטפת לארגונים היכולות המתקדמות של הקבוצה אינן שמורות רק ללקוחות פרטיים. דיימונד משמשת כיום כזרוע הביצועית של ארגונים וחברות רבות ביישום מדיניות “רווחה פיננסית (לעובדים. המודל הייחודי מאפשר למעסיק להעמיד לרשות העובדים גוף מקצועי ואובייקטיבי לטיפול בפנסיה, בביטוחים ובצמתים פיננסיים, ללא עלות תקציבית מצד החברה. “כשאנחנו נכנסים לארגון, אנחנו רואים שינוי מידי,” אומר בצרי. “העובד מקבל ביטחון ושקט נפשי, והמעסיק מקבל כלי חזק לשימור עובדים. הוכחנו שניתן להוזיל דמי ניהול ולשפר תנאים למאות עובדים במקביל, בדיוק באותה תשומת לב של לקוח פרטי”.
מעטפת של מצוינות
פעילות הקבוצה נשענת על מבנה הוליסטי המכסה את כלל הצרכים הפיננסיים של הלקוח. הבסיס הוא ניהול החיסכון הפנסיוני, שם פועלת חברת דיימונד פמילי אופיס לבצע אופטימיזציה של תיקי הנכסים במטרה למקסם זכויות ולהבטיח עתיד כלכלי יציב. לצד זאת הקבוצה בונה עבור כל לקוח מערכת ביטוחים וניהול סיכונים המותאמת לתא המשפחתי או העסקי. מעבר להגנה, דיימונד מנהלת עבור לקוחותיה את העושר וההון הפנוי באמצעות שילוב בין השקעות סחירות בשוק ההון לבין השקעות אלטרנטיביות שאינן סחירות, מתוך מטרה לייצר פיזור סיכונים ותשואה גבוהה.
למעגל זה מצטרפת זרוע אשראי המספקת פתרונות מימון עסקיים ופתרונות משכנתא ללקוחות פרטיים וכך משלימה את התמונה הפיננסית.
הדור הבא: פינטק ונגישות
מתוך מבט לעתיד, קבוצת דיימונד משקיעה בימים אלו משאבים רבים בפיתוח זרוע פינטק עצמאית. הקבוצה נמצאת בהליכי הקמה של מיזמים טכנולוגיים בעולמות הפנסיה והמשכנתאות, שנועדו להנגיש את השירותים המורכבים לדור הלקוחות הצעיר. המטרה היא לייצר חוויית משתמש דיגיטלית, מהירה ושקופה, המותאמת להרגלי הצריכה של דור ה-Y וה-Z, מבלי לוותר על הליווי המקצועי .”הטכנולוגיה היא לא תחליף לאנשים, היא הגשר אליהם,” מדגיש בצרי. “אנחנו בונים מערכות שידעו לדבר עם הלקוח הצעיר בשפה שלו, בזמן שלו ובנייד שלו, ולהפוך את העולם הפיננסי למובן ונגיש יותר”.
מבט קדימה
החזון של דיימונד ממשיך להכתיב את ההתפתחות של הקבוצה. ההתרחבות לתחומים חדשים, העמקת המומחיות ושכלול סל השירותים צפויים לחזק את מעמד הקבוצה כמוקד יציבות בנוף הכלכלי. עבור הלקוח המחפש לא רק תשואה אלא גם שקט נפשי וידיעה שיש מי שמחזיק את כל התמונה, קבוצת דיימונד מציבה הצעה ברורה ומובחנת.
קבוצת דיימונד הינה קבוצה מובילה ביצירת פתרונות פיננסיים מתקדמים מותאמים אישית
בשיתוף קבוצת דיימונד
