כמה הפסדתם בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות ביולי?

נתונים ראשונים שנאספו ועובדו על ידי בית ההשקעות מיטב, מלמדים שקופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה הפסידו כסף בחודש יולי - זה חודש שני ברציפות. ההפסדים היו בכלל המסלולים, מלבד מסלול ה-S&P 500. המסלול, שהיה פופולרי מאוד לפני שנתיים, הרוויח כסף בעקבות התחזקות הדולר, ולא בגלל התנועה בשווקים.

מהנתונים עולה כי המסלול הכללי שבו נמצא רוב הכסף של הציבור הפסיד ביולי 0.5%, המסלול המנייתי שהוא הפופולרי בשנתיים האחרונות הפסיד 0.9% -מסלול ה-S&P 500 הרוויח 2.4%.

בקרנות הפנסיה המצב הוא כזה: מסלול השקעה לבני 50 ומטה הפסיד 0.4%, המסלול שמיועד לגילאי 50 עד 60 הפסיד 0.2% והמסלול שמיועד לגילאים שמעל 60 הפסיד 0.1%. כדי להבין מה קרה לחסכונות של הציבור נעיף מבט על השווקים עצמם.

בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה מעורבת: מדד ת"א 35 עלה ב-0.7%, מדד ת"א 125 עלה ב-0.3%, מדד ת"א 90 ירד ב-0.8% ואילו מדד יתר 60 ירד ב-3.3%. 

בארה"ב: נרשמו ירידות שערים, כאשר מדד הדאו ג'ונס ירד ב-0.2%, מדד ה-S&P 500 ירד ב-0.8% ואילו מדד הנאסד"ק ירד בשיעור חד מאוד של 4.2%. עם זאת, במונחים שקליים, התשואה גבוהה בכ-3.2%.

באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה מעורבת. מדד תל בונד 20 ירד ב-0.2%, מדד תל בונד 40 עלה 0.1% ומדד תל בונד 60 נותר ללא שינוי. מדד אג"ח קונצרני כללי נותר ללא שינוי.

מדד אגרות החוב הממשלתיות ירד ב-0.4%, כאשר אגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-0.3% ואילו איגרות החוב השקליות ירדו ב-0.7%. איגרות החוב עם ריבית משתנה עלו ב-0.4%.