קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה פתחו את השנה עם ביצועים חזקים: נתונים ראשונים שנאספו ועובדו בבית ההשקעות מיטב מראים כי בינואר הושגה תשואה חיובית ממוצעת של 2.3%, זאת אף על רקע היחלשות הדולר, שפגעה בתשואות.
לפי הניתוח, הירידה בשער הדולר במהלך החודש שחקה את תשואות הקופות והקרנות בכ־0.6% - פגיעה שנחשבת משמעותית. עם זאת, בשל ביצועים חזקים של מנהלי ההשקעות, השחיקה "נבלעה" בתוך התיקים ולא מנעה תוצאה חודשית חיובית.
עוד עולה מהנתונים כי ינואר נחשב בעשור האחרון לחודש חזק במיוחד עבור החיסכון ארוך הטווח. למעט שנתיים חריגות, קרנות ההשתלמות, קרנות הפנסיה וקופות הגמל נהנו לאורך השנים מביצועים טובים בתחילת השנה - תופעה המוכרת בשווקים כ"אפקט ינואר".
בחינת המסלולים השונים מצביעה על המשך הובלת המסלול המנייתי, שהניב בינואר תשואה חיובית גבוהה של כ־4.5%. המסלול הכללי, שבו מרוכז רוב כספי הציבור, רשם תשואה חיובית של 2.3%. לעומת זאת, מסלול ה־S&P, הנחשב לפופולרי אף הוא, סיים את החודש בתשואה שלילית של כ־1.5%.
גם קרנות הפנסיה הציגו תמונה חיובית: בכל המסלולים נרשמה בינואר תשואה חיובית, בטווח שבין 1.5% ל־2.7%. מדובר בנתון בעל חשיבות משמעותית ליציבות הכלכלית של משקי הבית ולחיסכון ארוך הטווח של הציבור.
טעינו? נתקן! אם מצאתם טעות בכתבה, נשמח שתשתפו אותנו