השנה החלומית בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות: כמה הרווחתם באוקטובר

השנתיים האחרונות הופכות לאט לאט לשנים טובות מאוד עבור המשקיעים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות.

מנתונים ראשונים שנאספו ועובדו על ידי אבי ברקוביץ' מבית ההשקעות מיטב עולה כי התשואה הממוצעת בקופות והקרנות עמדה בחודש אוקטובר על 1.5%, וזה אומר שמתחילת השנה הרוויח הציבור שעושה שימוש בכלים האלה כמעט 13%. 2025 תיזכר ככל הנראה לאחת השנים הטובות ביותר למשקיעים.

מהנתונים שנותחו על ידי מיטב עולה כי האפיק הכללי, שהוא האפיק שנותן את מקסימום שיקול הדעת למנהלי ההשקעות, הניב תשואה בטווח של 1.2% עד 1.8% כשהממוצע עמד על 1.5%. האפיק המנייתי שהוא האפיק הפופולרי השנה בציבור הניב תשואה בטווח של 1.9% עד 2.8% כשהממוצע עמד על 2.3%.

האפיק שמתמחה בהשקעה במדד S&P500 הניב תשואה בטווח של 0.4% עד 0.6% כשהממוצע עמד על 0.5%. יש לציין כי חולשתו המשמעותית של הדולר השנה, שנסחר מתחת לרמת ה-3.3% שחקה משמעותית את התשואה באפיק הזה.

קרנות הפנסיה

קרנות הפנסיה הניבו גם הם בחודש אוקטובר תשואה לא רעה בכלל. מי שמסלול הפנסיה שלהם נמצא במסלול לבני עד 50 השיגו באוקטובר תשואה ממוצעת של 1.3%. קרנות הפנסיה במסלול שמיועד לבני 50 עד 60 הניבו תשואה ממוצעת של 1.1% ואילו קרנות הפנסיה במסלול שמיועד לבני ה-60 ומעלה השיגו תשואה ממוצעת באוקטובר של 0.8%.