להתאים לתנאי השוק ולמצב הכלכלי: כל מה שצריך לדעת על ההשקעות הפיננסיות בישראל

מנתונים על ההשקעות בישראל בשוקי ההון עולה כי בניגוד למגמה של החודשים האחרונים, יש מעבר מהשקעות שקליות לאפיקים חלופיים, בעיקר מניות ואיגרות חוב.

שוק המניות הישראלי עלה בחדות מאז ראשית 2025, ובכך בלט גם יחסית לשווקים אחרים בעולם. המשקיעים ביצעו יותר השקעות בשוק המניות הישראלי, וזאת בניגוד למגמה של הטיה להשקעות בשווקים בחו"ל בתקופה שקדמה לכך.

עבור משקי הבית שביצעו הגדלה של הרכיב המנייתי בתיק המשפחתי, זו הזדמנות לערוך בחינה והתאמות נוספות. כמו כן, חשוב להבין את מאפייני ההשקעה במניות, הכוללים פוטנציאל תשואה גבוה לטווח הארוך, אך גם תנודתיות וסיכון גבוהים יותר בטווח הקצר.

איסוף המידע אמור לכלול את סוגי ההשקעות הקיימות, כגון מניות, איגרות חוב וניירות ערך אחרים, מוצרי פנסיה כגון קופות פנסיה, קרנות השתלמות, תוכניות חסכון, פיקדונות נדל"ן ועוד. בניתוח תיק ההשקעות יש להביא בחשבון כמה גורמים חשובים. ראשית, יש לבחון את מטרות ההשקעה: יצירת הכנסה חודשית, רכישת דירה, חיסכון לפרישה, סיוע לבן משפחה בלימודים וכו'. יש להתייחס למצבו הכלכלי של משק הבית - הכנסות, הוצאות, חובות ונכסים. מצב כלכלי יציב יאפשר לקחת סיכונים גבוהים יותר בהשקעות.

חשוב להביא בחשבון את הגיל של בני משק הבית ואת שלב החיים שהם נמצאים בו.

צעירים יכולים להרשות לעצמם סיכונים גדולים יותר מאשר מבוגרים שקרובים כבר לגיל פרישה.

אין לראות באמור לעיל תחליף ליעוץ השקעות אישי המותאם ללקוח