כמה הרווחתם בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות חודש מאי
מנתונים ראשונים שנאספו ועובדו על ידי בית ההשקעות מיטב עולה כי חודש מאי היה חודש חזק מאוד לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות • הקופות והקנות שמשקיעות במסלול הכללי השיגו תשואה של 2.3% והקופות המנייתיות טסו בלא פחות מ-5.7% בחודש אחד
נתונים ראשונים שנאספו ועובדו על ידי בית ההשקעות מיטב מגלים שחודש מאי היה אחד החודשים הטובים ביותר לקופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה ואלה חדשות מצויינות לציבור.
אם כן, מהנתונים עולה כי הקופות והקרנות במסלול הכללי ששם יושב רוב הכסף של הציבור, הניבו תשואה חיובית של 2.3%. הקופות וקרנות שמתמחות באפיק המנייתי עלו ב-5.7% כשגם המסלול שמתמחה בהשקעה ב-S&P500 שהיה הכוכב של השנים האחרונות והשנה הפך למסלול מוכה וחבול, התשואות היו חיוביות בשיעור של 2.8%.
במיטב אומרים כי בחודש מאי נרשמו עליות שערים נאות מאוד במניות בישראל ובעולם, ובאיגרות החוב הקונצרניות בישראל מה שתרם לתשואה החיובית של
הקופות. מנגד, המגמה השלילית באיגרות החוב הממשלתיות בארץ, ובעיקר תיסוף השקל (מול הדולר והאירו) גרע כמעט אחוז מתשואת הקופות.
נזכיר כי באופן עקרוני מרבית הכסף של הציבור נמצא באפיק הכללי שהוא מסלול שנותן הגנה מפני ירידות חדות בשווקים. בשנים האחרונות העביר הציבור לא מעט כסף לאפיקים שנחשבים לבעלי "סיכון גבוה יותר" כמו האפיק המנייתי ואפיק ה-S&P500 וכאן אנחנו מדברים על אפיקים שסבלו מתנודתיות בשנה האחרונה הן בשל המלחמה בישראל והן בשל המדיניות התזזיתית של שהנשיא טראמפ בארה"ב.
כאן צריך לזכור שהחסכונות בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות אלה חסכונות לטווחים ארוכים או לכל הפחות לטווח הבינוני ולכן צריך להיות זהירים מאוד בהעברת הכסף בין המסלולים השונים בתקופות של תנודתיות.
טעינו? נתקן! אם מצאתם טעות בכתבה, נשמח שתשתפו אותנו