יש לא מעט התפתחויות כלכליות אחרונות בעולם, בארה"ב ובישראל, כגון בנושא הירידה בתחזיות הצמיחה הכלכלית העולמית, הטלת המכסים על ידי ארה"ב והשינויים בתחום, ועוד. על רקע זה חשוב להיערך לבצע כמה פעולות בתיק ההשקעות המשפחתי הפנסיוני והנזיל, רצוי בסיוע אנשי מקצוע.
בחינה מחדש של תמהיל הנכסים: לבחון אם ההקצאה הנוכחית עדיין מתאימה לרמת הסיכון הרצויה ולטווח ההשקעה של כל חלק בתיק. ייתכן שיוחלט להקטין את החשיפה לנכסים מסוכנים יותר, כמו מניות, ולהגדיל את החלק של נכסים סולידיים יותר.
פיזור רחב: חשוב להקפיד על פיזור ההשקעות בין סוגי נכסים שונים, סקטורים גיאוגרפיים מגוונים ומנהלי השקעות שונים. פיזור נכון יכול לסייע בהפחתת הסיכון הכולל של התיק.
התמקדות בהשקעות לטווח ארוך: במיוחד בתיק הפנסיוני, תוך שמירה על פרספקטיבה ארוכת טווח והימנעות מתגובה אימפולסיבית לתנודות שוק קצרות טווח.
שמירה על נזילות: בתיק הנזיל חשוב לשמור על רמת נזילות מספקת כדי לעמוד בהוצאות מתוכננות ובלתי צפויות ולנצל הזדמנויות פוטנציאליות בשווקים.
התייעצות עם איש מקצוע: מומלץ להתייעץ עם יועץ השקעות ויועץ פנסיוני אובייקטיביים כדי לקבל המלצות מותאמות אישית למצבכם הפיננסי ולצרכים שלכם.
מעקב ובקרה: רצוי לעקוב באופן שוטף אחר ביצועי התיק ולבצע התאמות נדרשות.
חשוב לזכור כי אין פעולת קסם. כל משפחה צריכה לבנות את תיק ההשקעות המתאים לה בלבד.
אין לראות באמור לעיל תחליף לייעוץ השקעות ופנסיוני המותאם אישי
טעינו? נתקן! אם מצאתם טעות בכתבה, נשמח שתשתפו אותנו