כשהשווקים עולים: איזו קרן השתלמות השיגה את התשואה הגבוהה ביותר בחודש יולי?

חגיגת העליות בשוקי המניות בחודש יולי לא פסחה על קרנות ההשתלמות והגמל. עליות השערים החדות שנרשמו בשווקים הביאו את התשואה הממוצעת שהשיגו קרנות ההשתלמות במסלולים הכלליים לעמוד על 3.26% , כך על פי התחזית של אתר ההשקעה "funder" שפורסמה היום (רביעי) במלואה.

למעשה, העליות שנרשמו ביולי מחקו את התשואה השלילית של יוני ואף יותר מכך בחלק מהמקרים. על פי הנתונים, קרן ההשתלמות הכללית של "אלטשולר-שחם" הציגה בחודש יולי את התשואה הגבוהה ביותר של כ-4.26%. קרן ההשתלמות של "אינפיניטי" השיגה תשואה של 3.8%. בפער די גדול מהן נמצאות הקרנות של "כלל" ו"ילין לפידות" אשר השיגו, על פי התחזית, תשואה של 3.3% ושל 3.2% בהתאמה.

התוצאה הטובה של "אלטשולר-שחם" ביולי ככל הנראה תמחק את התוצאה השלילית של יוני, אולם עדיין תשאיר אותה במקום האחרון מתחילת השנה עם כ-7%-, כאשר 4.2%- הוא ממוצע התשואות הצפוי של כלל החברות מתחילת השנה. בתוך כך, עם תשואה של 3.3%- ממוקמת קרן ההשתלמות של "כלל ביטוח" במקום הראשון מתחילת השנה.

"המהפך"

נציין כי הקרן של "אלטשולר-שחם" היא קרן ההשתלמות הגדולה ביותר שבמשך תקופה ארוכה דשדשה במקומות האחרונים בטבלת דירוג התשואות. "המהפך" של הקרן מהמקום האחרון למקום הראשון מוסבר על ידי חשיפתה הגבוהה למניות בשוק האמריקני אשר התפשטה לאור הירידות מתחילת השנה.

במקומות הבאים בתשואות של חודש יולי נמצאות קרנות ההשתלמות של "מיטב-דש" עם 3.15%, "אנליסט" עם 3.05%, "מור" (2.9%), "הראל" (2.9%) ו"מגדל" (2.75%).