חשד: גבו מיליונים עבור הלוואות כוזבות

פרקליטות מחוז תל אביב הגישה היום (חמישי) כתב אישום נגד שישה אנשים שעל פי החשד הפעילו תוכנית מרמה נרחבת ומסועפת לשם קבלת כספים מלקוחות שהזדקקו להלוואות, תוך הצגת מיצג שווא של הלוואות בתנאים מפתים ואטרקטיביים.

הנאשמים (ארבל אלוני, ראם ביריוקוב, אמיר אלוני, גיל מנשה, גבריאל אנקונינה וליאור ארביב) חשודים בקשירת קשר, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, רישום כוזב במסמכי תאגיד, עבירות מס, איסור הלבנת הון ועבירות נוספות.

על פי כתב האישום, שהוגש על ידי עורכי הדין מיכאל כהן ושיר בן דוד-כהן, החשודים פעלו במהלך השנה האחרונה להוצאה לפועל של תוכנית מרמה שהתבססה על מצג שווא של "הלוואות אטרקטיביות" ללקוחות, כשבפועל לא היה בידי הנאשמים לספק לרבים מהפונים את הצעת ההלוואה. לשם מימוש התוכנית, פעלו הנאשמים באמצעות חברת "א.א.אפריל סחר ושיווק בע"מ", שבמהלך התקופה הרלוונטית היו הנאשמים בעליה ומנהליה בפועל.

על פי החשד, הנאשמים פעלו על פי תוכנית בת שלושה שלבים: בשלב הראשון הבטיחו הנאשמים הלוואה בתנאים אטרקטיביים ומפתים בתמורה לתשלום מהפונים, שנע בין סכומים של 600 ל-1,800 שקלים. במקרים מסוימים ניתקו את הקשר עם הלקוחות לאחר מכן, בלי לספק את ההלוואה.

בשלב השני, פעלו על פי מודל מרמה מתוחכם בדמות "משק סגור": הנאשמים, על פי החשד, הקימו ושלטו בכמה מחלקות בחברה שהוצגו באופן כוזב ושקרי בפני לקוחות החברה כגופים וכחברות נפרדים ועצמאיים. באמצעות טלפני המחלקות, הבטיחו לפונים כי תמורת תשלום דמי פתיחת תיק יתווכו בין הפונים לגופים ומוסדות פיננסיים חיצוניים שיספקו את ההלוואות.

בשלב השלישי, נפתחה מחלקה נוספת בחברה, באמצעות שיטת מרמה נוספת שבעקבותיה הצליחו להונות כמאה פונים נוספים ולקבל מכל אחד מהם סכומי כסף שנעו בין אלפי שקלים לעשרות אלפי שקלים.

עוד מפורט בכתב האישום כי על מנת להסתיר את תוכנית המרמה ועל מנת להתחמק דיווח ותשלום מס - פעלו הנאשמים באמצעות תשתית נרחבת של 26 חשבונות בנק, מסלקות אשראי וכרטסות בעמדות המרת כספים ("צ'יינג'ים").

התוצאה של פעולת המרמה הנרחבת הייתה קבלת סכום כולל של כ-14.5 מיליון שקלים מלקוחות, שהונו על ידי הנאשמים ובפועל לא קיבלו את מבוקשם.