מנהלים תיק השקעות? מעכשיו אפשר גם בצ'אט

הרשות לניירות ערך פרסמה תיקון לצו המתייחס להחלת סטנדרטים בינלאומיים מעודכנים בתחום איסור הלבנת הון על מנהלי התיקים.

עם זאת, הצו כולל גם הקלות לגבי אופן זיהוי ואימות פרטי הלקוח בעת פתיחת חשבון. הקלות אלה מסירות את החסם האחרון הקיים כיום בפני מנהלי תיקים המבקשים להציע שירותים תוך שימוש באמצעים טכנולוגיים, ללא צורך בקיום מפגש "פנים אל פנים" עם הלקוח.

בתקופה האחרונה ביצעה רשות ניירות ערך כמה מהלכים כדי להתאים את הרגולציה החלה על מנהלי התיקים למתן שירותים באמצעים טכנולוגיים מתקדמים. במסגרת זו, במהלך 2016 פרסמה הרשות הוראה המאפשרת מתן שירותי ניהול תיקים ושירותי ייעוץ או שיווק השקעות, כאשר הקשר עם הלקוח מתנהל כולו באמצעים מקוונים וללא צורך בקיום פגישה פרונטלית עם הלקוח, או בחתימה פיזית על מסמכים שונים. בין האמצעים שיתאפשרו: שירותי "איתותים" למתן ייעוץ השקעות אחיד באותו הזמן למספר רב של לקוחות באמצעות שליחת מסרונים ושירותי "מסחר חברתי" - פלטפורמה שבה הלקוחות יכולים לצפות או להעתיק פעילות במסחר של צד שלישי. מבדיקות שערכה הרשות עולה ששירותים אלה ניתנים כיום, בין היתר, במסגרות לימודיות כמו מכללות ללימודי שוק ההון, המאפשרות צפייה בפעילות של אחרים בזמן אמיתי ובכסף אמיתי.