לבנות קריירה כיועץ השקעות, יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח

בשיתוף ברק רום

בעוד “שוק ההון” הוא שם כללי יחסית הכולל בתוכו תחומים שלמים כמו עולם המסחר הבורסאי או שוק הפנסיה, בפועל ישנם כמה מסלולים עיקריים בהם קיים כיום ביקוש גבוה ויציב לאנשי מקצוע. עבור צעירים וצעירות המעוניינים להיכנס לתחום בו יוכלו לבנות קריירה מבטיחה (כמו גם עבור מבוגרים המעוניינים בקריירה שנייה) מומלץ לבחון את אחד ממסלולי לימודי שוק ההון, המבטיחים כניסה לעולם הדינמי של שוק ההון, ומציעים מקור פרנסה יציב לאורך זמן -

ייעוץ השקעות - תחום ייעוץ ההשקעות כולל בתוכו מספר מקצועות שונים. יועצי השקעות, מנהלי תיקי השקעות וכן יועצים ומשווקים פנסיוניים (עליהם נפרט בהמשך) - כל אלו הם אנשי מקצוע אשר מלבד לידע מעמיק ונרחב בעולם הפיננסים ושוק ההון מחויבים להחזיק גם ברישיון רשמי לעסוק בתחום מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך. אחרי הכל, בעלי מקצוע אלו אחראים על ניתוב והשקעה של כספים רבים של אנשים פרטיים וארגונים שונים, כך שעליהם להיות בקיאים בתחום ולדעת בדיוק מה הם עושים.

זה אולי נשמע מעט מרתיע ואחריות גדולה להחזיק בה, אך למרבה המזל קיימים כיום מסלולי לימודים ייעודיים המכינים את התלמיד לעסוק במקצועות אלו מ א’ ועד ת’, תוך התמקדות במעבר הבחינות הרשמיות של מוסדות המדינה הרלבנטיים.

עבור קבלת תעודת ייעוץ השקעות קיים צורך לרכוש את הידע וההבנה, ולצלוח את מבחני הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. מבחנים אלו כוללים מבחני יסוד ומבחני גמר. במסגרת מסלול לימודים ייעודי למקצוע ייעוץ ההשקעות נכללים קורסי הכנה ייעודיים, דוגמת קורס המכין את התלמידים למבחן מבוא בכלכלה, קורס בחשבונאות, קורס במימון וסטטיסטיקה וקורס באתיקה ודיני ניירות ערך.

מעבר למבחני היסוד מתקיימים כאמור מבחני גמר. במקרה של לימודי ייעוץ השקעות, מבחן הגמר הרלבנטי נקרא “מקצועית א'” - מבחן מקיף ומאתגר הבוחן את בקיאות התלמידים בחומר המקצועי הרלבנטי - היכרות עם העולם של ניירות ערך ונכסים פיננסים, הבנה של החוקים, התקנות והנהלים הרלבנטיים עבור יועצי השקעות ומנהלי תיקי השקעות וכד’.

חשוב לציין כי בעוד מדובר במבחן מעט מאיים, מסלולי הלימודים הייעודיים לוקחים זאת בחשבון ומציעים קורס מקיף ויסודי המיועד כולו להכנה לקראת בחינה זו.

לאחר שסיימו התלמידים את ההכנות ועברו בהצלחה את המבחנים הרלבנטיים הם מחזיקים ברישיון ייעוץ השקעות רשמי, המצביע על כך שהם מוסמכים מטעם המדינה לעסוק בתחום. עכשיו הם יכולים להתחיל לעבוד בתור מתמחים ולאחר מכן כיועצי השקעות מן השורה, בדרך לקריירה ארוכה ומניבה בעולם ההשקעות.

ייעוץ ושיווק ביטוח פנסיוני - עולם הביטוח הפנסיוני מהווה גם הוא מקור משיכה לאנשים רבים המעוניינים בקריירה מבטיחה ויציבה בעולם הפיננסי.

“ביטוח פנסיוני” הוא השם הרשמי של שוק הפנסיה - אותו חיסכון ארוך טווח אשר אמור לתמוך בכולנו בשנות הזהב שלנו. במהלך העשור האחרון התחוללה בישראל מהפכה מבורכת של ממש בתחום זה, כאשר החיסכון לפנסיה הוגדר בחוק, כך שכיום כל עובד זכאי לקרן פנסיה אליה מופרשים כספים באופן חודשי על ידו ועל ידי מעסיקו.

לאור הרפורמה בתחום זה נוצר כמובן ביקוש גבוה גם לאנשי מקצוע המבינים בתחום ויכולים לייעץ לכלל הציבור בנוגע לקרן הפנסיה המתאימה והמומלצת, ולסייע להם להסדיר את החיסכון החשוב וארוך הטווח הזה.

מסלול לימודי ביטוח המכין לקריירה וקבלת רישיון לעסוק בעולם הביטוח הפנסיוני כולל גם הוא שלושה ממבחני היסוד אותם ציינו במסלול לייעוץ השקעות -כלכלה, חשבונאות ומימון וסטטיסטיקה. במקרה של קורסי הגמר, גם כאן מחויבים התלמידים במבחן מקצועית א’, כאשר אליו מתווספים שני מבחני גמר נוספים מטעם משרד האוצר - יסודות הביטוח וגמר פנסיוני.

במקרה של תלמידים אשר למדו בעבר את אחד ממקצועות הכלכלה במוסד לימודים אקדמאיים, קיימת אפשרות לקבל פטור מחלק מבחינות, וכך לצמצם ולקצר את היקף מסלול הלימודים הנדרש לצורך הוצאת רישיון.

לסיכום, אלו הם שני מסלולי לימודים פופולאריים ביותר כיום בישראל, ומסיבה טובה - מדובר בתחומים המתאפיינים בביקוש גבוה ומציעים קריירה יציבה ומבטיחה, עם הרבה עניין, מקום להתקדמות, לקוחות ומעסיקים פוטנציאליים רבים.

הכתבה באדיבות האקדמיה לפיננסים  www.bdo-academy.co.il

בשיתוף ברק רום