מהפכה בשירות הלקוחות בישראל

בשיתוף שושלת פיננסים

בעולם הפיננסי המורכב והמתפתח ללא הפסקה, הצורך בשירותים מקצועיים ומגוונים הולך וגדל. השגת ייעוץ איכותי בענייני מיסוי, משכנתאות, ביטוחים ופנסיה היא חיונית להתנהלות כלכלית נבונה. למרות זאת ישנם עדיין רבים אשר נוטים להתפזר בין כמה וכמה נותני שירות שונים, כאשר ברוב המקרים התקשורת בין איש מקצוע אחד לשני מסורבלת או כלל לא קיימת.

הצורך בפתרון הוליסטי

המציאות הזו אולי הייתה יכולה להתקיים לפני שנים, אולם כיום ישנם גופים שבחוכמה רבה ריכזו את כל השירותים הפיננסיים תחת קורת גג אחת. דבר המאפשר ראייה כוללת של המצב הכלכלי, ניהול אופטימלי של המשאבים והפחתת הסיכונים. הסינרגיה הזו זו לא רק חוסכת בזמן ובכסף, אלא גם מעניקה ללקוחות תחושת ביטחון ושקט נפשי בידיעה שכל צרכיהם הפיננסיים השונים מטופלים בצורה מיטבית ואחידה.

זו בדיוק המומחיות של שושלת פיננסים, חברה המציבה את הסטנדרט הגבוה ביותר בשוק במתן פתרונות פיננסיים מתקדמים ומותאמים אישית ללקוחותיה. נכון להיום החברה מונה למעלה מ-30 אנשי מקצוע מהשורה הראשונה, ובין היתר מדובר בסוכני ביטוח, סוכנים פנסיוניים, יועצי מס, רואי חשבון ויועצי משכנתאות, וביחד הם שינו מקצה לקצה את הדרך בה אנשים פרטיים ובעלי עסקים מנהלים את ענייניהם הפיננסיים.

החזרי מס לשכירים

שירות מרכזי שמציעה שושלת פיננסים מתמקד בהחזרי מס עבור שכירים. במבט ראשון ניתן לחשוב כי מדובר בתחום אפור שאינו משיג יותר מדי עבור השכירים, אך אחד מבעלי החברה מספר לנו כי רבים מהשכירים בישראל אינם מודעים למגוון האפשרויות הרחב הקיים עבורם בהקשר זה.

"לא רק עצמאים אלא גם שכירים יכולים לשפר את החזרי המס שלהם במגוון דרכים. ראשית, חשוב לבדוק את הזכאות להחזרי מס וניתן לעשות זאת על ידי ניצול הטבות מס על הוצאות מוכרות.

מה למשל? לימודים, תרומות ותשלומים לקופות גמל והשתלמות, אלה יכולים להוביל להחזרים משמעותיים. בנוסף, כדאי לבדוק זכאות לנקודות זיכוי שונות, למשל בגין ילדים, תואר אקדמי, מגורים בפריפריה ועוד. במקרים של הכנסות ממספר מקורות, ביצוע של תיאום מס יכול למנוע תשלומי יתר במהלך השנה ולהבטיח קבלת החזר כספי משמעותי בסופה.

לכן אנו בחברה דואגים לעקוב אחר כל השינויים בחוקי המס המתעדכנים מדי שנה, כדי להיות מודעים להטבות מס חדשות או שינויים בזכאות. ההמלצה שלנו לקהל השכירים היא לשמור את כל הקבלות והאסמכתאות להוצאות מוכרות, כדי שניתן יהיה להגיש אותם בעת הצורך ולקבל את ההחזרים המגיעים להם. חלק מהשירות שאנו מעניקים הוא לבדוק בדיוק את הדברים הללו".

פתרונות מימון והלוואות

בנוסף, שושלת פיננסים מציעה מגוון רחב של פתרונות מימון, כולל הלוואות כנגד קרנות פנסיה ונכסים שונים. השירות הזה מאפשר ללקוחות להשיג מימון בתנאים נוחים ומשתלמים, תוך ניצול נכסיהם הקיימים. על היתרונות של פתרונות המימון הללו, בעלי החברה מספר:
"בראש ובראשונה מי שנעזרים בהלוואות כנגד קרנות פנסיה ונכסים שונים, מקבלים תנאי החזר הרבה יותר נוחים ומשתלמים. בין היתר זה בא לידי ביטוי בריביות נמוכות יותר בהשוואה להלוואות רגילות. כמו כן ומאחר והנכס משמש כבטוחה, גם תהליך אישור ההלוואה עשוי להיות מהיר יותר ופחות מסובך. אם לצורך הדוגמה בית עסק מסוים נקלע לקושי גדול בתזרים המזומנים והוא חייב למצוא מקור מימון שיאפשר לעסק שלו להמשיך ולהתקיים, הפתרון הזה מתאים כמו כפפה ליד.

למרות שישנה סטיגמה רעה לגבי הלוואות מסוג זה, חשוב לזכור כי הלווים אינם צריכים למכור את הנכסים שלהם כדי לקבל את המימון, וכל עוד ההתנהלות הכלכלית שלהם נבונה, בסופו של דבר הם ישלמו את ההלוואה כמו כל הלוואה אחרת. כדי לא להסתבך לחינם בוודאי שיש צורך להעריך את יכולת ההחזר בצורה מדוקדקת ולהיות מודעים לסיכון, וזה בדיוק מה שאנשי המקצוע שלנו דואגים לעשות".

שוק הנדל"ן ומשכנתאות - לאן ממשיכים מכאן?

בחודשים האחרונים עושה רושם כי שוק הנדל"ן בישראל מתחיל להתעורר מחדש.

ברבעון הראשון של השנה נרשמה עלייה משמעותית במכירות דירות חדשות ודירות יד שנייה, שינוי בולט בהשוואה לרבעון האחרון של 2023. ככל הנראה יותר ויותר אנשים מבינים כי אין עוד טעם להמתין עד שהמצב הביטחוני יתייצב או שהריבית תרד.
שירות נוסף שבחברת שושלת פיננסים מעניקים הוא של ייעוץ משכנתאות. החברה מספקת ליווי אישי ומקצועי לכל אורך תהליך המשכנתא, החל מהשלב הראשון של בירור הצרכים ועד לחתימת ההסכם עם הבנק.

היועצים המקצועיים של החברה מנתחים את מצב הלקוח, מבצעים השוואות בין ההצעות השונות, ומסייעים בבחירת מסלולי המשכנתא המתאימים ביותר, ומסייעים גם במידה ועולה הצורך לבצע מחזור של משכנתא, או שלקוחותיהם נתקלו בסירוב על ידי אחד מהבנקים השונים. על השאלה האם שוק הנדל"ן אכן חוזר לפעול כרגיל או שמא מדובר במשב רוח רגעי, אחד מבעלי החברה מציג את משנתו בנושא:
"אנליסטים רבים צופים כי חטיבת המחקר של בנק ישראל צפויה להוריד את הריבית ברבעון הראשון של 2025, מתוך מטרה להחזיר את שוק הנדל"ן לפעילות רגילה, בעיקר בשל המלחמה הנוכחית. המשק חייב להתאושש בזמנים קשים אלו, והורדת הריבית היא אחת הדרכים לסייע לו להרים את הראש. שוק הנדל"ן הוא תמיד אחד הכוחות המרכזיים שמניעים את המשק כולו, לכן אנו צופים כי הנתונים האחרונים המצביעים על עלייה ברכישה של דירות חדשות ודירות יד שנייה, ימשיכו להתחזק בקרוב. יתרה מכך, הורדת הריבית תסייע גם לשוק המשכנתאות, ותאפשר ללווים תנאים נוחים יותר, מה שיתרום להתחדשות והתרחבות של שוק הנדל"ן".

שושלת פיננסים מציגה: פתרונות דיגיטליים מתקדמים

חברת שושלת פיננסים מייצגת את העתיד של ניהול פיננסי כוללני, בו כל השירותים הפיננסיים משתלבים יחד למען מטרה אחת והיא הענקת ביטחון ושקט נפשי ללקוחותיה על פי צרכים הייחודיים.
על מנת להקל על כלל הלקוחות, שושלת פיננסים מציעה מגוון של פתרונות דיגיטליים מתקדמים, המאפשרים לה לספק מענה זמין ונוח המותאם לצרכי הלקוחות דרך ה-וואטסאפ, מייל וערוצים דיגיטליים נוספים.

לפרטים נוספים, שלחו הודעת וואטסאפ או חייגו לטלפון: 074-7418038
אתר הבית

בשיתוף שושלת פיננסים