איך אפשר להתמודד כששוק המניות יורד

בשיתוף וידאה

על השקעות, עליות וירידות

שוק ההון מושך אליו משקיעים רבים, כאשר המגמה הולכת וצוברת תאוצה בשנים האחרונות.  זאת בשל הנגישות הרבה והאפשרות להשקיע דרך חברות מקצועיות ללא צורך בהיכרות מוקדמת או ידע בתחום, וליהנות מתשואות גבוהות. על אף המגמה המתוארת, חשוב לזכור כי בסופו של דבר, השקעות כרוכות בסיכונים שונים, וביניהם גם בתנודתיות המאופיינת בעליות וירידות.

אם נשתמש במונחים מוכרים בשוק ההון, מגמה מתמשכת של עליות שערים בשוק ההון (עלייה של 20% מנקודת השפל האחרונה) נהוג לכנות בשם "שוק שורי" (על שם קרני השור, הפונות כלפי מעלה). מגמה הפוכה, של ירידות מתמשכות (ירידה של 20% מנקודת השיא האחרונה) מכונה "שוק דובי" (על שם כפות הדוב, הפונות כלפי מטה). בין אם היינו מודעים מראש להיתכנותם של הפסדים ובין אם קצת פחות, אין ספק שירידות חדות ו/או ירידות מתמשכות, עלולות לגרום לדפיקות לב מואצות אצל משקיעים. אז מה עושים וכיצד מתמודדים עם הירידות בשוק ההון?

סוף השקעה במחשבה תחילה

עוד לפני שנעסוק במה עושים וכיצד מתמודדים עם ירידות בשוק ההון, כדאי שנבין היכן הכל מתחיל ולמה אנחנו חוששים מירידות בשוק ההון. השקעות בשוק ההון, באופן עצמאי או דרך חברות מקצועיות, מחייבות בניית אסטרטגיה ותכנון מיטבי לטווח הרחוק, כך שהתנודתיות של שוק ההון תשפיע פחות על תיק ההשקעות שלכם.

מלבד ההחלטה על סכום ההשקעה ובניית התמהיל המתאים, חשוב להתאים את ההשקעה לפרופיל הסיכון שלנו, כלומר - כמה אנחנו מוכנים להפסיד בתיק ההשקעות שלנו ועדיין להישאר "בראש שקט". ניתן להבין אם כן, כי תכנון לקוי ואי התאמת ההשקעות לרמת הסיכון שאנחנו מוכנים לקחת עלולים להביא את המשקיע לספוג ירידות גבוהות מהשיעור המתאים לו.

כיצד מתמודדים עם הירידות בשוק ההון?

יש הטוענים כי כדי להתמודד עם הירידות בשוק ההון צריך בעיקר עצבי ברזל, אך למען האמת, אסטרטגיית השקעה מאוזנת ושימוש בטיפים הבאים, יעזרו לכם לצלוח גם את תקופת הירידות בשוק ההון.

• משקיעים לטווח הרחוק, זוכרים את העבר

גם אם נראה כי שוק ההון נמצא במצב של ירידות ללא תחתית נראית לעין, חשוב לזכור כי בסופו של דבר הסטטיסטיקה מראה כי השקעות לטווח הארוך תמיד הצליחו להכיל את הירידות ולהניב תשואות. לפיכך, גם במצבים של ירידות, חשוב להיזכר בביצועי התיק לאורך זמן, להיכנס לפרופורציות ולקבל פרספקטיבה מאזנת ומרגיעה.

• בחינת תמהיל ההשקעות

עולם ההשקעות הוא עולם דינמי, ומומלץ לבחון מידי פעם את תמהיל ההשקעות המרכיב את תיק ההשקעות שלכם. אם אתם נלחצים מהירידות בשוק ההון, זו תגובה טבעית, אך ייתכן שתמהיל ההשקעות אינו תואם לפרופיל הסיכון שלכם, ולכן מומלץ לבחון מחדש את אפיקי ההשקעה בתיק שלכם.

• אל תנקטו בצעדים פזיזים

לראות את תיק ההשקעות שלנו מאבד מערכו זה בהחלט לא פשוט, גם אם אנחנו זוכרים את תשואות העבר, משקיעים לטווח הרחוק ומרעננים מידי פעם את תמהיל ההשקעות שלנו. יש להימנע מביצוע  פעילות פזיזות, כמו להעביר את ההשקעה לאפיקים סולידיים לגמרי או למשוך את הכסף לאחר ירידות משמעותיות, ובכך למעשה, לממש את ההפסד.

כפי שהזכרנו, גם את הירידות בשוק ההון מומלץ לקחת בפרופורציות וכמובן לא לבצע צעדים פזיזים, העלולים להביא למצב בו תפספסו את התיקון (העליות) של שוק ההון. ההיסטוריה הקרובה והרחוקה מלמדת אותנו, שגם לאחר ירידות חדות ומשברים כמו הקורונה או משבר הכלכלי ב-2008, שווקי המניות התאוששו, תיקנו את הירידות והניבו למשקעים הסבלניים תשואות גבוהות

בשיתוף וידאה