כחלק מהמאבק בפשיעה במגזר הערבי: שר משפטים מקדם פיקוח על הצ'יינג'ים

שר המשפטים גדעון סער מקדם תיקון חקיקה שיסמיך את הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לפקח על נותני שירותים פיננסיים למען מיגור הפשיעה בחברה הערבית. היום (שני) תזכיר החוק פורסם להערות ציבור, כאשר ההצעה באה לאפשר לרשות לאיסור הלבנת הון לאכוף ולפקח על שירותים פיננסים, כמו צ'יינג'ים. כמו כן, הצעד ילווה בהוספת 30 תקנים לרשות לצורך פיקוח זה.

"נותני שירותים פיננסיים שאינם מפוקחים מהווים מחולל פשיעה משמעותי בחברה הישראלית ובפרט בחברה הערבית", נכתב בהודעה מטעם השר סער. "ההסדר המוצע ישפר את הפיקוח על הנש"פים ויביא את הסקטור למצב בו הוא מהווה תחרות לסקטור הבנקאי, וכן יאפשר קידום פעילות פינטק, לרבות פעילות במטבעות קריפטו. נוכח האמור ונוכח מומחיותה הגבוהה של הרשות לאיסור הלבנת הון – הרשות תקבל סמכויות בתחום זה לאור החשיבות הרבה בטיפול נמרץ בסקטור זה לטובת מאבק לאומי אפקטיבי במחוללי פשיעה בהלבנת הון".

השר סער התייחס לקידום ההצעה: "המלחמה בפשיעה המאורגנת מחייבת גביית מחירים כלכליים מהם. מהלך זה יהווה מרכיב גם במערכה נגד הפשיעה הגואה בחברה הערבית. מדובר בצעד משמעותי במלחמה בארגוני הפשיעה, בהון השחור ובעבירות הכלכליות. יחד עם כלים נוספים שאנו מקדמים, נפגע במקורות הכספיים של ארגוני הפשיעה במגזר הערבי. הרשות לאיסור הלבנת הון היא בעלת מומחיות בתחום, ופיתחה במהלך שנות פעילותה ידע מקצועי רב בפיקוח על מקורות מימון פשיעה וטרור".

במשרד המשפטים הסבירו כי הצורך בפיקוח נדרש גם כדי להגביר את התחרות ולמנוע מציאות שבה התאגידים הבנקאיים נמנעים ממתן שירותים בנקאיים לנותני השירותים הפיננסיים, וזאת בשל קושי בניהול הסיכונים בפעילות הפיננסית מולם. במשרד המשפטים מעריכים כי פיקוח יעיל על מגזר נותני השירותים הפיננסיים יוביל לתחרות מול המגזר הבנקאי ואימוץ חדשנות פיננסית, תוך צמצום הסיכונים להלבנת הון ומימון טרור.

בהתאם לתזכיר החוק, יוקם ברשות לאיסור הלבנת הון אגף ביקורת ייעודי לפיקוח על נותני שירותים פיננסיים ויהיה ניתן להטיל עיצומים כספיים בשל אי עמידה בחובות הרגולטוריות.

"הדרה ולא פיקוח"

מנגד, עו"ד אורי גולדמן, המייצג צ'יינג'ים רבים, מתנגד לצעד של שר המשפטים: "לצערי זה נראה כי לא מדובר בפיקוח אלא בהדרה. יש פה ניסיון להדיר מגזר מפעילות פיננסית ולטעמי החוק המוצע מסמיך בפועל את הרשות לאיסור הלבנת הון לעשות איפה ואיפה. הרשות חייבת להישאר מקצועית, נייטרלית, ולא לקבל החלטות על פי שיקול מגזרי או שיקול חיצוני אחר ולפעול רק כאשר יש אינדיקציות משמעותיות שמאמתות את החשדות בהלבנת הון. בנוסף, בעקבות סיבות שונות, רוב הציבור הערבי מעדיף לעבוד עם צ'יינג'ים ולא עם בנקים, כך שאם יסגרו הצ'יינג'ים, יאלצו במגזר לעבור לכסף מזומן מה שיקשה על הפיקוח".

השתתף בהכנת הידיעה: איציק סבן