בשיתוף אקסלנס ניהול השקעות וניירות ער
אם בעבר המסחר בניירות ערך היה שמור בעיקר למומחים בתחום, וגם היה צריך להחזיק בסכומי כסף לא מבוטלים כדי לעשות זאת, היום כמעט כל אחד יכול לסחור מהבית באמצעות סמארטפון או מחשב, וליהנות מנגישות מלאה לשווקים הגלובליים גם בסכומים קטנים. אז איך לקנות מניות בפועל, איך עוקבים אחרי ההשקעה ולמה חשוב לשים לב?
בפתח הדברים יובהר כי כתבה זו מהווה סקירה אינפורמטיבית ראשונית ותמציתית בלבד. ראוי לבחון כל קבלת החלטה או פעילות בנושאים מעין אלו באופן עצמאי, ואין לראות באמור לעיל ולהלן המלצה או תחליף לייעוץ מקצועי המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים לכל אדם.
איך קונים מניות? שלב אחרי שלב
שלב 1 – פתיחת חשבון מסחר עצמאי
לפני הכל, צריך לבחור איפה מנהלים את ההשקעות. אפשר לעשות זאת דרך הבנק, אבל משקיעים עצמאיים רבים מעדיפים לעבוד מול בתי השקעות, שמציעים לרוב עמלות נמוכות יותר ומערכות מסחר מתקדמות יותר. הצטרפות למערכת היא תהליך דיגיטלי פשוט ומהיר, שכולל פתיחת חשבון והעברת כספים לחשבון המסחר.
שלב 2 – בחירת אסטרטגיית השקעה
עוד לפני שקונים מניה, חשוב להבין איך רוצים להשקיע. האם מדובר בהשקעה לטווח ארוך או מסחר קצר טווח? איך לפזר ההשקעות כך שלא תשקיעו את כל הביצים בסל אחד? אסטרטגיה מאוזנת נשענת על פיזור בין סקטורים (טכנולוגיה, נדל”ן, אנרגיה), מדינות (ישראל, ארה”ב, אירופה) וסוגי נכסים (מניות, אג”ח, מדדים). זה גם השלב להגדיר את רמת הסיכון שמתאימה לכם: ייתכן שתעדיפו מניות וסקטורים סולידיים יותר, שיש בהם פחות תנודתיות ובהתאם גם פחות סיכון ופוטנציאל תשואה. אסטרטגיה ברורה עוזרת לקבל החלטות רגועות יותר בהמשך, ולא לפעול מתוך לחץ או תגובה לתנודות בשוק.
שלב 3 – הכרת מערכת המסחר ואיתור המניה
לאחר שהחלטתם על אסטרטגיית ההשקעה שמתאימה לכם והפקדתם כסף בחשבון, הגיע הזמן להיכנס למערכת ולהכיר אותה. כל מערכת מסחר כוללת שדה חיפוש שבו אפשר למצוא את המניה הרצויה. ניתן לחפש את המניה לפי שם החברה או לפי הסימול (Ticker Symbol) שלה, כלומר, צירוף ייחודי של אותיות באנגלית שמזהה את החברה הספציפית בבורסה. לפני שקונים מניה, חשוב ללמוד עליה: לראות את הנתונים של החברה בזמן אמת, לבדוק את הגרפים שמציגים את הביצועים שלה לאורך זמן, ולעבור גם על הדוחות הפיננסיים, הזמינים במערכות מתקדמות.
שלב 4 – ביצוע הרכישה והכרת פקודות המסחר
זהו השלב שבו סוף סוף יוצאים לדרך, ומזינים למערכת פקודת קנייה ראשונה, של המניה הרצויה. רגע לפני שמתחילים, חשוב להכיר שני סוגים מרכזיים של פקודות בעולם המסחר:
- פקודת Market: הוראה לקנות את המניה באופן מיידי במחיר השוק הנוכחי. היתרון הוא ביצוע מהיר, אך החיסרון הוא חוסר שליטה על המחיר המדויק, אם בדיוק באותו רגע של ביצוע הפקודה הוא עולה או יורד בחדות.
- פקודת Limit: בפקודה מסוג זה, קובעים מראש את המחיר המקסימלי שבו אתם מוכנים לקנות את המניה. המערכת תבצע את הרכישה רק אם מחיר המניה יהיה זהה למחיר שנקבתם או פחות ממנו. בפקודה זו אתם מגבילים את המחיר, אך מוותרים על הוודאות לגבי הביצוע.
שלב 5 – ניהול התיק לאחר הקנייה (אסטרטגיה ומעקב)
קניית המניות היא רק ההתחלה. תיק השקעות מאוזן דורש מעקב שוטף ופעולות בהתאם לאסטרטגיה ברורה וידועה מראש, כדי למנוע החלטות אימפולסיביות שעלולות לגרום נזק, וכדי לוודא שכל הנכסים בתיק מניבים תועלת – או צפויים לעשות זאת בטווח ההשקעה הרצוי. לאחר שהתיק הראשוני כבר נבנה, עם הזמן, חלק מהמניות עשויות לעלות או לרדת, כך שלעתים עולה הצורך לשנות את החלוקה בתיק, בין אם מדובר במכירה של כל המניות של חברה מסוימת, או מכירה חלקית; וכך גם לגבי רכישה של מניות שכבר מוחזקות ברשותכם, או מניות חדשות שנראות מעניינות. מומלץ לבצע בדיקה תקופתית כדי לוודא שהתיק עדיין תואם את רמת הסיכון שהגדרתם לעצמכם.
טיפים למשקיעים עצמאיים בתחילת הדרך
- הימנעו מקבלת החלטות מתוך רגש: פחד (כשהשוק יורד) או אופוריה (כשהוא עולה) הם יועצים גרועים מאוד לקבלת החלטות השקעה. ככל האפשר, עדיף להיצמד לאסטרטגיה שנקבעה מראש ולפעול באופן רציונלי, במקום להגיב “מהבטן”.
- ידע הוא כוח: לפי שקונים מניה, גם אם כל העולם מדבר עליה ונראה שכולם משקיעים בה – חשוב שתבדקו אותה בעצמכם. עברו על הדוחות והנתונים שלה, קראו על התחום בו היא פועלת, חפשו מה הופך אותה להזדמנות. אולי תגלו שאכן יש פוטנציאל וכדאי להשקיע בה, או שתגלו ההפך.
- התחילו בקטן: לפעמים, הכניסה לשוק ההון מלהיבה מאוד, ויש פיתוי להשקיע הרבה כסף, כדי לראות תוצאות משמעותיות מהר. אבל הדרך העדיפה, במיוחד למשקיעים מתחילים, היא להתחיל להשקיע במניות לאט ובזהירות, בסכומים קטנים. צעד אחרי צעד, השקעה אחרי השקעה, תצברו עוד ועוד ניסיון, תלמדו דברים חדשים על התנהגות השוק ועל התגובות שלכם לשינויים, ואולי תוכלו גם להרחיב את הפעילות.
- נצלו את הפקודות האוטומטיות: נצלו את הפקודות האוטומטיות: משקיעים מתחילים נוטים “להישאב” לעולם ההשקעות ולהקדיש זמן רב מדי למעקב אחרי כל תזוזה בשוק, מתוך חשש שיפספסו משהו או שיקרה משהו להשקעות שלהם. זה טבעי בתחילת הדרך, אבל עלול להוביל לשחיקה מהירה, לעומס מיותר, ואפילו למצב שבו מפסיקים לעקוב לגמרי – מה שעלול לפגוע בניהול התיק ובתשואה לאורך זמן. חשוב להבין מראש שמסחר עצמאי לא אמור להיות עבודה במשרה מלאה, ולא אמור לבוא על חשבון שגרה, משפחה או זמן פנוי. כאן נכנסים לתמונה כלים כמו פקודות מסחר אוטומטיות, שמאפשרות להגדיר מראש תנאי קנייה או מכירה של מניות במחיר מסוים. מערכת המסחר שלכם מבצעת את הפעולה רק כאשר התנאים של מחיר המניה שהגדרתם מראש מתקיימים, כך שניתן לנהל את ההשקעות בצורה מסודרת, לגדר הפסדים ולנצל הזדמנויות, גם בלי להיות מחוברים לשוק בכל רגע.
המעטפת של אקסלנס טרייד: הנגשת שוק ההון לכולם
אחרי שהבנו שכדאי להתחיל בהשקעה מדורגת, עם סכומים קטנים ובלי להעמיס על עצמנו יותר מדי, חשוב גם לבחור פלטפורמה שתומכת בגישה הזאת בפועל. אקסלנס טרייד מציעה סביבת מסחר שמותאמת למשקיעים עצמאיים, ובמיוחד למי שעושים את הצעדים הראשונים שלהם בשוק ההון, עם נתונים בזמן אמת וכלי ניתוח מתקדמים שמאפשרים להבין טוב יותר את השוק ולקבל החלטות מבוססות מידע. אחד היתרונות הבולטים בהקשר הזה הוא האפשרות לסחור בשברי מניות, כך שגם מי שמתחיל עם סכומים קטנים יכול להיחשף למניות יקרות של חברות גדולות ולבנות תיק מגוון בהדרגה, בלי צורך בסכומי השקעה גבוהים כבר מההתחלה .
בנוסף, הפלטפורמה כוללת מגוון פקודות מסחר מתקדמות שמאפשרות להגדיר מראש תנאי קנייה ומכירה, וכך לנהל את ההשקעות בצורה מסודרת מבלי להיות מחוברים לשוק לאורך כל היום. במקביל, ניתן גם להגדיר הוראה מחזורית – כלומר, לקבוע מראש השקעה קבועה שתתבצע באופן אוטומטי בתדירות שנבחרת, כמו אחת לחודש. כך אפשר לבנות תיק השקעות בצורה הדרגתית, לשמור על עקביות ולהפחית תלות בהחלטות רגעיות או בתזמון השוק. בנוסף לכך, צ’אט השקעות מבוסס AI של אקסלנס טרייד יכול להנגיש מידע ותובנות על מניות בשפה פשוטה, לתת מענה לשאלות על מניות ספציפיות, להסביר מגמות ולספק נתונים בזמן אמת. עבור משקיעים בתחילת הדרך, זה כלי משמעותי שמסייע לגשר על פערי ידע, להכיר טוב יותר את שוק ההון וגם להבין איך לעבוד נכון עם מערכת המסחר עצמה, כך שניתן להתקדם בצורה מדורגת, מושכלת ופחות תלויה בניסיון קודם.
בשורה התחתונה, השקעה במניות היא לא עניין פשוט, אך זו מיומנות שאפשר לפתח עם הזמן דרך למידה, ניסיון והתעדכנות שוטפת. חשוב לזכור שמסחר עצמאי לא אמור להיות שוחק או תובעני, אלא תהליך מתמשך שמנוהל בצורה חכמה. ככל שצוברים ניסיון ומבינים טוב יותר את השוק ואת סגנון ההשקעה שמתאים לכם, כך ניתן לפעול בביטחון גבוה יותר ולבנות תיק השקעות יציב ומותאם למטרות האישיות שלכם.
*האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ואין לראות באמור משום הבטחת תשואה או רווח. לאקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע”מ (להלן: “החברה”) שמורה הזכות הבלעדית לשנות את הפרטים באתר ובהתקשרות נשוא האמור באתר זה בכל עת. כל התקשרות בין החברה לבין הלקוח ייעשה באמצעות הסכם התקשרות בהתאם לדין ותנאי ההסכם הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד. כל המידע, הניתוחים והנתונים המובאים לעיל הנם למטרת אינפורמציה בלבד. האמור במודעה זו נכון למועד פרסומה בלבד. לגילוי נאות אודות היותה של אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע”מ משווק השקעות ולא יועץ השקעות ולזיקתה למוצרים פיננסיים, ראה לשונית גילוי נאות באתר החברה בכתובת www.xnes.co.il
בשיתוף אקסלנס ניהול השקעות וניירות ער