בחסות הקורונה: זינוק בהיקף עבירות ההונאה והלבנת ההון

31 אחוזים מהעבירות בבסיס הלבנת הון ב-2020 היו הונאה, מרמה וזיוף, כך עולה מנתוני הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, בדו"ח שפרסמה, אשר חושף את תמונת המצב של הפשיעה הכלכלית בתקופת הקורונה.

לפי הנתונים, תחום הפעילות העבריינית המוביל הנקשר לביצוע עבירות הלבנת הון ומימון טרור בשנת 2020 הוא הונאה, מרמה וזיוף, המהווה כמעט שליש מהיקף העבירות שזוהו - 31.5%. נוסף על כך, תחום עבירות המסים מוסיף להיות תחום פעילות משמעותי עם כ־18.5%, לצד השוחד והשחיתות הציבורית המהווים 14.1% ופעולות טרור ומימונן המהוות כ-9%.
לאור אתגרי מגיפת הקורונה ועליית הסיכונים למערכת הפיננסית בעקבותיה, חל גידול ניכר במספר ה"דיווחים על פעילות בלתי רגילה", קרי פעילות שאינה אופיינית לדפוסי הפעילות הרגילים של הלקוחות ועלולה להיות קשורה לפעילות הלבנת הון או מימון טרור.

ב-2020 התקבלו יותר מ־112,000 דיווחים על פעילות בלתי רגילה, גידול של כ־10% יחסית לשנת 2019. מקורם של כ-86% מהדיווחים הבלתי רגילים הוא במערכת הבנקאית ובנותני שירות פיננסי (47% ו-39% בהתאמה), וכ-14% מסקטורים מדווחים אחרים.
בין המגמות המרכזיות שנצפו במהלך שנת 2020, שנת הקורונה, נצפה גידול ניכר בהיקף עבירות ההונאה אשר התבצעו במרחב המקוון. כידוע, משבר הקורונה הוביל להאצת המעבר מבנקאות מסורתית לבנקאות "טכנולוגית", עלייה בשימוש באמצעי תשלום אלקטרוניים, בנקאות מקוונת ודיגיטלית, הלוואות מקוונות, רכש נכסים וירטואליים ועוד.

לצד שינויים אלו, גם העבריינים עברו "לעבוד מהבית" - ארגוני הטרור והעבריינים לא רק שלא הפחיתו פעילות בזמן המשבר, אלא אף ניצלו אותו על מנת להגביר את פעילותם, תוך ניצול הסטת תשומת ליבם של השחקנים השונים והתערערות הביטחון האישי של הציבור.
לדברי ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, ד"ר שלומית ווגמן־רטנר: "השנה החולפת הייתה מאתגרת לרשות ולמדינת ישראל: גם העבריינים עברו 'לעבוד מהבית', כשנגיף הקורונה מייצר 'הזדמנויות עסקיות' לגורמי הפשיעה.

"גם בשנה זו, הרשות חוללה עשרות חקירות כלכליות ותמכה בהן, בישראל וברחבי העולם, אשר הובילו לכתבי אישום, לתפיסה ולחילוט כספי עבריינים בהיקף עצום".