הלך הכסף: קרנות ההשתלמות וקופות הגמל רשמו הפסדים לראשונה זה חודשים

לראשונה מחודש מרץ, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה רשמו הפסדים. מנתונים של בית ההשקעות מיטב עולה כי הפסדי הקרנות והקופות עמדו בממוצע על 0.5%. בהסתכלות שנתית התשואה הממוצעת עומדת על 5.8%.

בפילוח לפי מסלולי ההשקעה, המסלול הכללי - בו נמצא רוב הכסף של הציבור ולמנהלי ההשקעות יש את שיקול הדעת הנרחב ביותר בבחירת נתיבי השקעה - הציג תשואה שלילית של 0.6%. המסלול המנייתי, הכוכב של השנתיים האחרונות, הפסיד בממוצע 2.3%. המסלול שחזר להציג תשואות חיוביות הוא מסלול ה-S&P500 שהרוויח בחודש יוני בממוצע 4.8%, תשואה חריגה לחודש אחד.

מתחילת השנה הביצועים של הקופות והקרנות היו חיוביים. המסלול הכללי הניב בממוצע תשואה חיובית של 5.8%, המסלול המנייתי הניב תשואה חיובית ממוצעת של 9.7% ומסלול ה-S&P500 הניב תשואה חיובית של 2.9%.

הסיבות להפסדים בחודש יוני נעוצות בירידות החדות בשוק המניות בישראל, כשמדד ת"א 35 ירד ב-8.7%, מדד ת"א 125 ירד ב-9.5%, מדד ת"א 90 ירד בשיעור של 11.2%, ומדד יתר 60 ירד בשיעור של 5.6%. בעולם המגמה הייתה מעורבת. מדד הדאו עלה ב-2.5%, מדד ה-500 S&P ירד ב-1.1% ומדד נאסד"ק ירד ב-2.8%. התחזקות הדולר מול השקל הוסיפה כ-5.9% לתשואות אלה במונחים שקליים.