כמה הרווחתם בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל ב-2025? כל הפרטים

שנת 2025 תיכנס לספרי ההיסטוריה של שוק ההון כאחת השנים הטובת ביותר ויש לזה משמעות דרמטית על החסכונות של הציבור וחשוב לא פחות (ואולי אף יותר) - על תחושת העושר הכללית, שהיא רכיב קריטי בהתפתחות כלכלית של חברה מודרנית בעולם המערבי.

נתחיל במספרים: נתונים ראשונים שנאספו ועובדו על ידי בית ההשקעות מיטב מלמדים שקופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה הניבו בשנה החולפת תשואה חיובית ממוצעת של 15% וזו תשואה ששקולה לסדר גודל של שלוש שנות חיסכון ממוצע.

התשואה של ה-15% היא לכל מי שהשקיע במסלול הכללי שזה רובו המכריע של הציבור הישראלי.

האפיק המנייתי שהפך בשנה האחרונה לפופולרי במיוחד, הניב תשואה ממוצעת של 25%.

האפיק שהוא הפופולרי באמת בשנים האחרונות היה האפיק שמתמחה בהשקעה ב-S&P והוא הניב תשואה של 3.9%. היחלשות הדולר, לפי מיטב, שחקה את התשואה ב-3%, שחיקה דרמטית במונחי חיסכון.

באופן עקרוני החשיבות של התשואות בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות ןקרנות הפנסיה היא לא פחות מדרמטית שכן בקרנות הפנסיה ככל שיצברו תשואות גבוהות יותר, בגיל הפרישה ניתן יהיה לחיות ברווחה.

בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות המצב שונה מעט וזה אומר שהאפיקים האלה משמשים את הציבור כמקור לכסף בימים קשים או בשדרוג החיים. זה אומר שככל שהתשואות באפיקים האלה גבוהות יותר הרי שכל ישראלי מרגיש נוח יותר לצאת לעסקאות גדולות יותר (כמו רכישת דירה, סיוע לילדים וכן הלאה). זה המנוע הכלכלי שמניע את הכלכלות המןדרניןת בעןלם המערבי וזה קיבל את הכינוי "תחושת העושר".