כמה הרווחתם בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש אפריל

נתונים ראשונים שנאספו ועובדו על ידי בית ההשקעות מיטב מלמדים שאחרי חודש של הפסדים (משמעותיים) חזרו קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה להרוויח כסף וזה נתון חושב מאוד ליכולת לחיות חיים נורמליים בישראל בעיתות משבר וגם אם לא, אלא "רק" כשיוצאים לפנסיה.

מנתוני מיטב עולה כי התשואה הממוצעת בקופות והקרנות במסלול הכללי (זה המסלול בו נמצא הרוב המכריע של הכסף) עומדת על 0.7% כשטווח התשואות של כל הקופות והקרנות נע בין 0.4% ל-1%.

מה הביא את הקופות והקרנות לתשואה החיובית (והחשובה כל-כך)? במיטב מסבירים כי בחודש אפריל נרשמו עליות שערים בישראל, במניות ובאיגרות החוב (הממשלתיות והקונצרניות) מה שתרם לתשואה החיובית של הקופות.

מנגד, המגמה השלילית בחלק משוקי המניות בחו"ל ותיסוף השקל (מול הדולר), שגרע מתשואות הקופות כ-0.5%, מיתנו את העליות. הגורם שהניע את שוקי המניות למטה או למעלה היה תוכנית המכסים של טראמפ שהוצגה בתחילת חודש אפריל וההתפתחויות שחלו בה במהלך החודש.