כמה הרווחתם בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל בינואר | כל הפרטים

חודש ינואר 2025 מגיע לסיומו וזה זמן מצויין לבדוק מה עלה בגורל קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה בחודש הזה. מנתונים שנאספו ועובדו על ידי בית ההשקעות מיטב עולה כי שנת 2025 נפתחה בסערה וזה אומר שכולם הרוויחו ואפילו הרוויחו יפה.

אם כן, מהנתונים עולה כי שהתשואה הממוצעת באפיקי החיסכון האלה עמדה על 1.3% בחודש ינואר כשטווח התשואות הממוצע של כל הקופות והקרנות נע בטווח של 1.1% ל-1.8% כשהתשואה הממוצעת, נזכיר הייתה 1.3%.

עיקר הכסף של הציבור יושב במסלול הכללי וזה לפי בית ההשקעות מיטב הניב כאמור את התשואה הממוצעת של 1.3%. מי שבחר באפיק המנייתי השיג תשואה שנעה בטווח של 2% עד 3% כשהתשואה הממוצעת הייתה 2.6%.

עוד אפיק פופולרי הוא האפיק שמתמחה בהשקעה במדד S&P 500. התשואות באפיק הזה בחודש ינואר נעו בטווח של 1.1% ל-1.5% עם תשואה ממוצעת של 1.3%.

נזכיר כי התשואות בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה הן קריטיות להתפתחות הכלכלית של משקי הבית שכן קרנות ההשתלמות הן אפיק השקעה לטווח בינוני (6 שנים) שבנקודת זמן מסויימת יכולות להוות קרש קפיצה כלכלי משמעותי למשקי הבית.

קופות הגמל הן מכשיר השקעה מגוון יותר שכן אם ממתינים לגיל הפרישה ומושכים את הכסף כקצבה ניתן לקבל עליו הטבות מס אולם אם מושכים את הכסף במהלך החיים (כלומר לפני הפנסיה) משלמים מס רווחי הון של 25%.

על קרנות פנסיה נרחיב בכתבה אחרת אבל השורה התחתונה היא שהתשואות שמניבות קרנות הפנסיה אמורות לפצות את הציבור על עליות המחירים ועל יוקר המחיה שיהיה בישראל כשכולנו נצא לפנסיה וכאן החשיבות היא מכרעת לקיום הכלכלי של אדם שיוצא לגמלאות.