האינפלציה הגואה בארה"ב והצפי להמשך העלאות הריבית הפילו את הבורסות במהלך חודש אוגוסט נרשמו ירידות שערים – מדד הנאסד"ק ירד ב-4.5% ומדד הS&P500 ירד ב-4%. בישראל, לעומת זאת, המדדים העיקריים דווקא עלו – מדד ת"א 35 עלה ב-3.8% באוגוסט. הירידות בוול סטריט השפיעו על תשואות קרנות ההשתלמות. כך, לפי התחזית של אתר ההשקעות "funder", כל הגופים המנהלים קרנות אלה הציגו תשואה שלילית גם בחודש אוגוסט, וגם בטווח ארוך יותר - ב-12 החודשים האחרונים.
אז איזו קרן השתלמות רשמה את התשואה הגבוהה ביותר? לקרן ההשתלמות של אנליסט (-0.53%), יש את התשואה הגבוהה ביותר, מיד אחריה ממוקמות הקרנות של הפניקס (-0.65%), מור (-0.89%) ומיטב (-0.99%). במקום האחרון ממוקמת קרן ההשתלמות הגדולה ביותר בישראל ובפער ניכר מהמתחרות – אלטשולר שחם שרשמה תשואה של -1.58% וממוקמת בתחתית טווח funder.
מתחילת השנה, אלטשולר ממוקמת בתחתית הטבלה עם תשואה של -8.62%, בעוד התשואה הממוצעת של כל קרנות ההשתלמות עמד על -5.4%. התשואה הנמוכה של אלטשולר שחם הנה עקב חשיפתה הגבוהה למניות בשוק האמריקאי. נזכיר כי בזכות חשיפה החשיפה הגבוהה לשוק המניות בארה"ב, קרן ההשתלמות של אלטשולר רשמה את התשואה הגבוהה ביותר בחודש יולי. קרן השתלמות של מור מובילה בתשואה ל-3 שנים עם 34.04% בפער ניכר מהמתחרות. (20.4-20.8). חשוב לציין כי על אף הקלות בה ניתן לעבור כיום מקופה לקופה, תמיד כדאי לבדוק את הביצועים לאורך זמן ולא על פני חודש או כמה חודשים.
אייל סיאני, סמנכ"ל בקוואליטי ביטוח ופיננסים וחבר וועדת הפיננסים בלשכת סוכני הביטוח: "ניתן לעבור לכל חברה באמצעות פנייה ישירה לחברה אליה תרצו לעבור או באמצעות בעל רישיון פנסיוני. מכיוון שיש שוני רב בין המאפיינים הפנימיים של כל מסלול השקעה, מומלץ להיוועץ באיש מקצוע טרם קבלת החלטה בנושא על מנת לבחון התאמה של החברה המנהלת ומסלול ההשקעה לצרכים האישיים, לרמת הסיכון הרצויה ולטווח ההשקעה.
בהקשר זה חשוב לציין כי מטבע הדברים למנהלי ההשקעות של אותן חברות יש תקופות יותר טובות ופחות טובות ולכן מומלץ לבדוק את איכות התוצאות של מנהלי ההשקעות לאורך שנים ולא להתפתות לבחון זאת על פני תקופות קצרות".
טעינו? נתקן! אם מצאתם טעות בכתבה, נשמח שתשתפו אותנו