הדרך לקבלת רישיון ביטוח ותחילת עבודה

בשיתוף ברק רום

הן עבור צעירים המעוניינים להתחיל לבנות תחום עיסוק וקריירה ארוכת טווח והן עבור מבוגרים יותר המעוניינים בהסבה מקצועית ורכישת מקצוע חדש, ניתן להיכנס לעולם הביטוח כאנשי מקצוע בקלות יחסית. לא מכיוון שמדובר בתחום פשוט או טריוויאלי ללמידה, אלא מפני שבתחום של לימודי ביטוח (המהווה כיום חלק מלימודי שוק ההון) קיימות תכניות המאפשרות ללמוד מאפס את כל מה שצריך אודות תחום זה, כמו גם לקחת את הצעדים הראשונים בתחום מבחינת תעסוקה, וכל זה בתוך חודשים ספורים בלבד.

צעד ראשון - לימודים ממוקדים למעבר בחינות משרד האוצר

הצעד הראשון והבסיסי ביותר שעל כל סוכן או סוכנת ביטוח עתידיים לעבור הוא בחינה רשמית מטעם משרד האוצר בנושא יסודות הביטוח. מדובר בבחינה מקיפה ויסודית הכוללת חומר רב הקשור לעולם הביטוח, אשר באה לוודא למעשה כי אותו אדם רוכש יסודות איתנים ועמוקים בכל הנוגע לתחום עיסוק זה (הבחינה גם נקראת “יסודות הביטוח”).

מכיוון שמדובר בבחינה מקיפה ויסודית, ומכיוון שהיסודות הם החלק החשוב ביותר בכל מבנה, וכך גם בידע שלכם בנוגע לתחום בו תעסקו בעתיד הקרוב, מומלץ ביותר להשתתף בלימודי הכנה ממוקדים לקראת בחינה זו.לימודי ביטוחמציע בדיוק את ההכנה הזו, עם דגש על הנושאים וסוג השאלות הנשאלות במבחן רשמי זה. מדובר בקורס הבנוי על פי הדרישות הספציפיות של המפקח על הביטוח מטעם משרד האוצר, אשר אחראי כאמור לבחינה עצמה ולהענקת הרישיון הרשמי לסוכנים מתחילים. זהו הצעד הראשון והחשוב ביותר שיש לעשות בדרך לעיסוק מקצועי בתחום

צעד שני - קורס המשך ממוקד לקראת תחילת תעסוקה

לאחר מעבר הבחינה ניתן להתחיל ולהתמקצע בתת תחום מסוים בעולם הביטוח. עבור חלק מהתחומים הללו, דוגמת ביטוח פנסיוני, קיימים קורסי הכנה ממוקדים נוספים. כאמור, מדובר בתחומים עמוקים ומלאים בחוקים, תקנות, רגולציות, נתונים שונים בהם יש להתחשב וכו’. ייעוץ ובנייה של תכנית חיסכון פנסיונית, לדוגמה, אינה עניין של מה בכך. יש להכיר את מכלול הפרמטרים השונים המשפיעים על שוק זה על מנת לדעת ולנווט את הלקוחות בתוך המים הסוערים הללו. לכן, קורסי המשך ממוקדים יותר מומלצים ביותר עבור מי שמעוניין לבנות קריירה רצינית בתחום.

הן קורס ההכנה הראשוני והן הקורסים המתקדמים יותר נמשכים מספר חודשים בלבד, ומועברים במתכונות גמישות שונות, אשר נוחות גם לתלמידים אשר עובדים במשרה מלאה, אנשי משפחה וכו’

צעד שלישי - השגת התמחות וצעדים ראשונים בתעסוקה בעולם הביטוח

לאחר מספר חודשים בהם רוכשים יסודות איתנים וידע מקצועי מספק, מתרגלים תרחישים שונים מעולם הביטוח ורוכשים הסמכה רשמית מטעם המפקח על הביטוח (לאחר מעבר המבחנים), הגיע הזמן לצעוד את הצעדים הראשונים בעולם התעסוקה.

הצעד הראשון כאן הוא השגת התמחות, אשר נדרשת לפחות בחלק מתחומי הביטוח. התמחות היא תקופת עבודה ראשונית (בתשלום כמובן) במסגרתה עדיין לומדים את התחום וזוכים להכוונה והדרכה צמודה מטעם הסוכנים הוותיקים יותר עימם עובדים. על מנת להשיג התמחות בשוק תחרותי זה מומלץ להיעזר במורים שלכם מקורסי ההכנה. אלו הרבה פעמים מוכרים בעולם הביטוח ומכירים לא מעט אנשי מפתח בתחום. במידה והייתם תלמידים חרוצים והראתם נכונות להשקיע בתחום, אין סיבה כי לא תוכלו להשיג התמחות אשר בסיומה תוכלו להתחיל לעסוק בעולם הביטוח כסוכנים מוסמכים, עצמאיים או שכירים.

לסיכום, כניסה לעולם הביטוח ותחילת תעסוקה בתחום הינה מטרה ברת השגה לחלוטין. הצעד החשוב ביותר שכדאי לעשות בהקשר זה הוא לבחור בית ספר טוב ללימודי ביטוח, המתמחה בתחום ומעסיק מורים מנוסים וותיקים. שאר הדרך כבר תהיה קלה ופשוטה יחסית

בשיתוף ברק רום