תכירו את אוורסט: תכנון פיננסי לעתיד בטוח

בשיתוף ברק רום

יחידים, זוגות ומשפחות עם ילדים, עובדים למחייתם, מקבלים משכורת ומייצרים הכנסות מהשקעות כאלו ואחרות. לרובנו יש קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קרנות גמל והשתלמות, אפיקי חיסכון והשקעות מסוגים רבים. לצד אלה, יש לכולנו מחוייבויות פיננסיות שונות: הוצאות שוטפות, התחייבויות קצרות וארוכות טווח כמו משכנתא, הלוואות, השקעות בנכסים ועוד. יש משפחות בהן ההכנסות מגיעות מיותר ממקור אחד או משילוב משכורות של שכיר ועצמאי באותה משפחה.

בתוך כל אלה, רצוי מאד להכיר מהן האפשרויות שעומדות בפני המשפחה לשפר או למעשה למקסם את הכנסת המשפחה ואת האפיקים והאפשרויות הנכונות לנצל נכון את כלל ההכנסה מול כלל ההוצאה, תוך כדי התייחסות לאפשרויות הטמונות במערכת המיסוי.

"אוורסט תכנון פיננסי" היא חברה המרכזת אנשי מקצוע המתמחים בתחום הפיננסי ונותנת שירות למשפחות מהעשירונים העליונים. החברה מביאה את בשורת התכנון ההוליסטי בתחום הפיננסי ופועלת באמצעות מתכננים פיננסיים מנוסים.

מנכ”ל “אוורסט תכנון פיננסי”, כפיר קרני, מסביר: “משמעות התכנון האישי הפיננסי היא הכרות עם רבדים המרכזיים במבנה הפיננסי של המשפחה, קרי: נכסים, התחייבויות, סיכונים והעברה לדור השלישי, תוך כדי ניצול היבטי המס והעלויות השונות. תפיסת הבסיס באוורסט תכנון פיננסי היא: “הלקוח במרכז”. להכיר אותו ככל האפשר, להבין מה הן ציפיותיו, מה צרכיו האמיתיים ובסופו של דבר להתאים לכל לקוח את החליפה הפיננסית המומלצת לו אישית.

“אנו נמצאים בקשר הדוק עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים ובקיאים בסוגי המוצרים השונים בביטוח ובאפיקי החיסכון וההשקעה, כדי להתאים ללקוחותינו את המוצרים הנכונים עבורם. כך, במקום לקבל חוות דעת מומחה בכל תחום בנפרד (ייעוץ מס במשרד רואי חשבון מחד ומומחה ביטוח מאידך), באוורסט תכנון פיננסי - תקבלו ייעוץ הוליסטי ממומחים בתחומים שונים וכל זאת – תחת קורת גג אחת.

“כך נהנה הלקוח מצד אחד מהנוחות של עבודה מול חברה אחת ומאידך מהעובדה שבלקוח מטפלים מיטב המומחים, שגם מתייעצים ביניהם לגבי מה האפיקים המומלצים לו. באופן זה, הראייה ההוליסטית של ייעוץ פיננסי ותכנון, בשילוב של ידע, בקרה וליווי אישי של אנשי המקצוע שלנו, אנחנו משיגים ללקוחותינו שקט אישי וודאות רבה יותר לגבי עתידם הכלכלי”.

“לאחרונה נשאלתי על ידי כמה מלקוחותיי”, מספר כפיר קרני, “האם קיימים אפיקים, או יותר נכון אפשרויות לגבי השקעה לקראת פרישה, למשל. במקרה זה, התשובה המתבקשת היתה כי הם אמורים להכיר את תיקון 190 לפקודת מס הכנסה שמאפשר לכם להפקיד סכום חד־פעמי לקופת גמל וליהנות מהיתרונות הרבים של הקופה. למרבה ההפתעה, רוב האנשים לא מכירים את התיקון החשוב הזה. זו רק דוגמא קטנה ליתרון שידע והמלצה נכונה יכולים להביא. יותר נכון יהיה להגיד: זה המחיר שכל אחד מאיתנו עלול לשלם על היעדר הידע. ב”אוורסט תכנון פיננסי” נעשה הכול כדי שאתם תקבלו את כל הזכויות שמגיעות לכם ונעזור לכם להשיג את התשואות הטובות ביותר, תוך ליווי אישי, יעיל ומקצועי.
פנו אלינו עכשיו ותקבלו תשובות לכל השאלות שלכם.“

.

בשיתוף ברק רום

טעינו? נתקן! אם מצאתם טעות בכתבה, נשמח שתשתפו אותנו