מי עוקב אחרי תזרים המזומנים בחברה שלך?

בשיתוף ברק רום

מה הופך עסק טוב לעסק מצוין? מה החוליה בשרשרת הפעילות העסקית שהיא החשובה במיוחד, ומשדרגת כל עסק? יש שיגידו שזה טיב המוצר או השירות שנמכרים. אחרים משוכנעים שאיכות העובדים ורווחתם היא שקובעת. יהיו מי שסבורים שדווקא מי שעומד בראש החברה הוא המנוע להצלחה. כמובן שכל התשובות הן נכונות, אבל עדיין חסרה חוליה מרכזית בשרשרת, כזו שתהפוך את העסק עם המוצרים הטובים, כוח האדם האיכותי והמנהל המבריק, לעסק מרוויח וגדול - התשובה היא ניהול פיננסי נכון. בסופו של דבר, השורה התחתונה היא הרווח ואם העסק לא מתנהל נכון מבחינה פיננסית, הוא ייכנס לרשימה העצובה של אלפי עסקים שנסגרים בארץ בכל שנה.

אז איך מתנהלים נכון מבחינה פיננסית? אושרית כהן, הבעלים של חברת “הפי נמברס” ניהול פיננסי לעסקים וחברות, רואה את הדברים מזווית הרבה יותר רחבה ויש לה כמה טיפים לבעלי עסקים שמנסים לפרוץ את מחסום ההצלחה ונתקלים פעם אחר פעם בקשיים באגף הפיננסי של העסק.

“אנשים חושבים שתאגידים וחברות גדולות מצליחים כי יש להם מוצרים טובים ופרסום והן מוכרות במיליוני שקלים בחודש” אומרת אושרית, “זו הטעות הגדולה של כולם. החברות הללו מצליחות כי הן מתנהלות נכון מבחינה פיננסית. יש להן כלכלנים ותקציבאים שאחראים על סנכרון מלא של כל מערכות הכסף בחברה, שזה במילים פשוטות הכנסות מול הוצאות, ועם תכנון נכון לטווח ארוך אין להם נפילות. מרבית העסקים במשק לא מתנהלים ככה ולכן למרות מכירות טובות וחודשים מוצלחים, הם נכנסים בכל פעם לדיכאון כשהם מגיעים לבנק ולא מבינים איפה הם טועים”.

ואתם עליתם על הסוד של ניהול נכון?

“זה לא סוד. מדובר בניהול נכון של כל הכספים בעסק, תזרים מזומנים, ניתוח מקצועי של דו”חות כספיים בקרה על הוצאות והכנסות בצורה מקצועית ניהול תקציבים מול ביצוע והרשימה עוד ארוכה. כאשר כל הכסף שזורם דרך החברה יתנהל בסנכרון נכון, צפויה לא רק התייעלות אלא גם רווחיות גדולה הרבה יותר, בזכות תכנון נכון ומקצועי. כסף צריך לדעת לנהל. זה לא נגמר בזה שההכנסות גדולות מההוצאות”.

איך מנהלים נכון את תזרים המזומנים?

“רוב בעלי העסקים בכלל לא יודעים שיש דבר כזה שנקרא ניהול תזרים מזומנים. הם משוכנעים שהם מתנהלים נכון, עד שזה מגיע לשורה התחתונה בבנק. ניהול תזרים מזומנים זה האקמול הראשון שכל עסק צריך על מנת להתיישר ולהתחיל להצליח. כשאתה מתכנן קדימה ויודע מה ההוצאות הקבועות שלך ומה ההכנסות הקבועות, מתי ייכנס כסף ומתי הוא ייצא, אתה כבר בדרך הנכונה”.

את השירות הזה מעוניינים ב”הפי נמברס” להציע לבעלי עסקים שרוצים לפרוץ קדימה. “אנחנו נהיה הכלכלנים והתקציבאים של העסק” אומרת אושרית, “ונספק לכל בעל עסק, קטן או גדול, שירות שמאפיין חברות ותאגידים גדולים, כך העסק יתנהל נכון מבחינה פיננסית ויקצור את ההצלחות שהוא ראוי להן. אנחנו לא רק משרד הנותן שירותי ראיית חשבון ושמנהל את העניינים מול רשויות המס, אנחנו יודעים לתפקד כמו המחלקה הפיננסית שכל עסק צריך. במקום להתחיל לבנות מחלקה כזו, שבעסק קטן או חברה בינונית הקמתה כמעט איננה אפשרית בגלל עלויות, אנחנו מציעים ONE STOP SHOP של כל השירותים והצרכים הפיננסים שכל עסק צריך.

במרבית העסקים, כשבעל העסק עובד מול ספק שרוצה תשלום של, נניח, שוטף פלוס 30, מוציאים לו צ’ק ונגמר הסיפור. אנחנו יודעים לראות מתי בדיוק כדאי לשלם לו, ואם צריך להזיז ביום או יומיים, כדי להיות בסדר עם הבנק. אנחנו רואים את התמונה הכוללת ודואגים שלא תהיה בעיה. הרי לא מדובר רק בצ’ק אחד. זה שירות מינימלי מובהק שכל מחלקה פיננסית בחברה גדולה יודעת לתת, אבל עסקים קטנים נתקעים בדיוק בנקודות האלה”.

תחום נוסף שכל עסק מצליח צריך לשלוט בו זה “תקציב מול ביצוע”. כאן כבר מדובר בתכנון שנתי, שגם הוא מאפיין חברות גדולות, עם תחזית חודשית של הכנסות והוצאות, עם תשומת לב לחודשים בעיתיים ומתן פתרונות פיננסיים לתקופות כאלה. עם התחשבות בכוח המכירה של העסק, חישוב של הכנסות עתידיות ובנייה נכונה של ההוצאות.

“כאן לא מדובר במספרים סטטיסטיים, אלא בנתונים של ממש, שצריך להתחשב בהם לאורך השנה”, אומרת אושרית, “אם העסק אמור לעלות ב-5 אחוז בכל חודש וזה לא קורה, דרוש מעקב אחרי ‘תקציב מול ביצוע’ איפה יש טעויות, איך מתקנים אותן, איך משנים את ההיערכות על מנת לעמוד ביעדים, מה לא בוצע ולמה. את כל זה אנחנו יודעים לעשות, על מנת להביא את העסק להצלחה, שבשורה התחתונה נמדדת ברווח. מה שאנחנו אומרים לבעל עסק זה - אתה יודע לייצר מוצר מעולה ולמכור אותו. בזה אנחנו לא מתערבים לך. אנחנו מקצוענים בניהול פיננסי נכון של עסק. אם תהיה לך מחלקה מקצועית  שתדע לנהל תזרים מזומנים ולשלוט בתקציב מול ביצוע, יש לך את כל מה שעסק צריך כדי להתחיל לגדול ולהרוויח”.

עובדי המשרד “הפי נמברס” הם רואי חשבון וכלכלנים מהשורה הראשונה. ביכולתם לנהל את העסק כך שתשלומי המיסים יצומצמו עד למינימום האפשרי וההטבות המגיעות ינוצלו עד למקסימום. הם יודעים לנהל את ספרי החשבונות ולספק ייצוג מושלם כשצריך. ביכולתם לנתח את דו”חות החברה, כך שבשורה התחתונה תיווצר שורת רווח ויש להם כלים מעשיים על מנת לשפר את הרווחיות ולהדריך כל בעל עסק, שלב אחר שלב, עד להצלחה. מדובר בשקט נפשי עבור כל בעל עסק, שיודע שכל ענייני הביורוקרטיה הפיננסית מתנהלים בידיים מקצועיות ואחראיות.

אושרית כהן, העומדת בראש החברה, היא המייסדת של “הפי נמברס”. היא  אם לחמישה, מתמחה בכירה בחשבונאות וחשבות שכר למעלה מעשר שנים ולזכותה רקורד עשיר בניהול חברות מהגדולות במשק. היא גם זו שעומדת מאחורי הרעיון להפוך את “הפי נמברס” לספק של שירותים פיננסים מקצועיים לעסקים, חברות וארגונים המבקשים להתנהל נכון מבחינה כלכלית.

“חשוב לנו שרמת האמינות, השירות והמקצועיות שאנחנו יודעים לתת, תהיה גם לעסקים גדולים וגם לקטנים”, מסכמת אושרית, “לכן יצרנו פלטפורמה חדשה שמאחדת צוות מקצועי, הכולל רואי חשבון, מנהלי חשבונות, כלכלנים, תקציבאים, חשבים, ויועצים עסקיים, שיודעים לתפור את החליפה המושלמת לכל עסק ולתת לו את השקט הנפשי, כשהוא יודע שכל הספרים והמספרים מתנהלים בצורה הטובה והמקצועית ביותר, ויעידו מאות הלקוחות המרוצים שלנו”.

לפרטים נוספים לחץ כאן

בשיתוף ברק רום