זהברור! השיקה מערכת חדשה שתרכז מידע על החסכונות הפנסיוניים

חברתזהברור!השיקה בימים אלה מערכת אינטרנטית ואפליקציה למעקב וניהול כספי פנסיה של החוסך. מטרת המערכת היא לאפשר לחוסך לקבל תמונת מצב ברורה, עדכנית ואובייקטיבית לחלוטין, לצד התראות אוטומטיות, ששימוש בהם יכול לחסוך כסף רב ולעתים עד מאות אלפי שקלים וכך להגדיל את סכום החיסכון הפנסיוני שייצבר בגיל פרישה. בדיוק כשם שאנו מקפידים לבצע בדיקות בריאותיות תקופתיות, כך מומלץ לפעול עם כספי הפנסיה שלנו, באמצעות מעקב ובדיקה שוטפים, ולחסוך דאגות בגיל הפרישה.

המידע במערכת זהברור! מציג לחוסך, בשפה פשוטה, מה מצבו כעת ובגיל הפרישה. זאת לאחר שהיא מבצעת מספר רב של בדיקות לגבי נתוני החוסך ומתריעה על נושאים המשפיעים על היקף החיסכון הפנסיוני והכיסויים הביטוחיים. בנוסף המערכת מסייעת לחוסך לתקן עיוותים שנתגלו באמצעות הכנה של פניות והוראות לחברות הביטוח, המציגות את הנושא הדורש שינוי או עדכון. המערכת אינה מחליפה את סוכני הביטוח, אלא מספקת כלים לניתוח, פיקוח ובקרה ממוחשבים ויעילים על כספי הפנסיה, בכל הרכיבים. שימוש במערכת ההתראות יכול לחסוך כסף רב של עשרות עד מאות אלפי שקלים על פני שנות החיסכון.

המערכת מספקת לחוסך תמונת מצב כוללת של כל חסכונותיו בתוכניות הפנסיוניות השונות לרבות ביטוחי חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, קופות גמל, קרנות השתלמות, פליסות חסכון וכמובן פנסיה. המערכת מציגה תמונה כוללת אולם גם מאפשרת קבלת פרטים ברמת התוכנית הפנסיונית או החיסכון הבודד. המידע מוצג בצורה ברורה להבנה, הנתמכת בהסברים פשוטים ונהירים לגבי כל נושא.

מערכת ההתראות הייחודית נחלקות לשלושה סוגים. סוג ראשון המציעהתראות כלליות: רישום שגוי של גיל, מין, מצב משפחתי, שארים ועוד. סוג שני המציעהתראות כספיות: חוסר בהפקדות של המעביד ו/או הפקדות שבוצעו באיחור, השוואת דמי הניהול ותשואה ועוד. וסוג שלישי המפרסםהתראות ביטוחיות: מצב ביטוח החיים ואובדן כושר עבודה לעומת המצב המומלץ בהתאם למצבו האישי של העמית, הערכת מצבו בעת פרישה ביחס להכנסתו הנוכחית ועוד.

מערכת ההתראות זמינה גם באפליקציה ומציגה התראות דינמיות. החוסך יכול לעשות שימוש בהתראות המתקבלות ולהעביר אותן לגורמים המייעצים לו בנושאים הפנסיוניים. מעקב וטיפול בנושא הפנסיה מונע הפתעות ומשפר את סכום החסכון כשנזדקק לו , בפרישה לפנסיה