לקחת סיכון או לנהל אותו? על ההבדל בין השניים

השקעה בשוק ההון

כיום, עם התפתחות הטכנולוגיה והנגשת האפשרות להשקיע בשוק ההון לכל אדם, אפשרות השקעה זו הפכה לפופולארית ביותר לאלו המעוניינים לחסוך ולהשקיע את כספם בטווחי זמן קצרים וארוכים, ורבים מאיתנו משקיעים כספים מניהול עצמאי ועד ניהול תיקי השקעות שלמים.

מעבר לנגישות הקיימת בפלטפורמות ההשקעה השונות, שוק ההון צבר פופולאריות רבה בגלל שהוא מאפשר לנו לייצר תשואות חיוביות תוך שמירה על נזילות הכסף. יש יתרון לאחוזי התשואה הגבוהים לאורך שנים לעומת אופני השקעה אחרים דוגמת נדל"ן ואגרות חוב ממשלתיות.

מה זה ניהול סיכונים?

תהליך ניהול סיכונים מתחיל בשאלות הנוגעות לסיכון הקיים וליכולתנו, מאדם אינדיווידואלי ועד לחברות גדולות במשק, להתמודד עם הסיכון מבלי לספוג נזקים קטסטרופליים. לאחר מכן נקבל החלטות אשר יגדירו לנו את כללי המשחק וגבולות ההשקעה הסבירה שלנו. המטרה של התהליך היא לזהות בעיות אפשריות עוד לפני שהן קורות ובכך להקטין את השפעתן השלילית.

ניהול סיכונים הוא תהליך המתרחש בחיי היום יום שלנו, כאדם פרטי (באמצעות קבלת החלטה האם לעקוף את הרכב מלפנינו בכביש) והן כחברות גדולות במשק במסגרת הפעילות העסקית שלהן.

ניהול סיכונים בשוק ההון

על אף שציינו כי שוק ההון נמצא במגמה חיובית לאורך שנים, בל נשכח כי ייתכנו גם הפסדים והשוק חווה גם טלטלות ומשברים לאורך השנים. אמנם החברות הנסחרות בשוק ההון כבר עברו תהליכים עצמיים של בקרה וניהול סיכונים, אך אנחנו כמשקיעים צריכים לנהל את הסיכון האינדיווידואלי עבורנו, בהשקעה בשוק ההון.

ניהול סיכונים בשוק ההון מתאפיין למעשה בשני היבטים. הראשון הוא להקצות לעצמנו סכום אותו נוכל להרשות לעצמנו להשקיע בשוק ההון. כשננסה להגדיר לעצמנו את הסכום להשקעה, חשבו מהו הסכום שתוכלו להרשות לעצמכם להפסיד מבלי להיכנס לסחרור כלכלי. היבט שני מתייחס לאפיקי ההשקעות עצמן. ככל שתפזרו את הסיכון בין סקטורים שונים, כך תוכלו להימנע מהפסדים קטסטרופליים במקרי קיצון.

ניהול סיכונים כפרמטר חשוב להצלחה

קל מאוד להתפתות ולהכניס כספים שלא נרשה לעצמנו להפסיד, לזירת ההשקעות. הרווח תמיד נראה מעבר לפינה ובדבר זה קיים דמיון רב לתחום ההימורים. בנוסף, לאחר עסקה כושלת שביצענו בשוק ההון, קשה יותר להרוויח בחזרה את הסכום שהפסדנו, היות וגודל תיק ההשקעות הצטמצם לאחר ההפסד הראשוני. לכן, כדי לשמור על אחוזי הצלחה גבוהים ורווחיים, חשוב להקפיד על הגבלת סכום ההשקעה שלנו. בשילוב עם פיזור השקעות באופן שלא נשים את כל הביצים בסל אחד, הרי שההשקעות שלנו יהיו מושכלות יותר ורווחיות יותר לאורך זמן.

טעינו? נתקן! אם מצאתם טעות בכתבה, נשמח שתשתפו אותנו